Стаття 5
чиннаПоложення щодо перевірки клієнтів
Без шкоди для положень статті 4, установі забороняється встановлювати ділові відносини з клієнтом або здійснювати для нього операцію, за винятком випадків, коли:
вона сама стосовно цього клієнта провела перевірку відповідно до статті 3, або стосовно цього клієнта було проведено перевірку відповідно до статті 3 або у спосіб, що відповідає їй, з боку:
установа, зазначена у статті 1a, частина четверта, пункти від a до e включно, з місцезнаходженням у Нідерландах або іншій державі-члені;
установа, зазначена у статті 1a, четвертому пункті, підпункті f, якій було надано дозвіл, зазначений у статті 3, першому та другому пунктах, або статті 4, першому пункті, підпункті c, Закону про нагляд за трастовими офісами 2018 року (Wet toezicht trustkantoren 2018);
установа, як це передбачено у статті 1a, частині другій та частині третій, або її філія з місцезнаходженням чи місцем розташування в Нідерландах або іншій державі-члені;
установа, зазначена у підпункті 1° або 3°, з місцезнаходженням у державі, визначеній Нашим Міністром фінансів, яка не є державою-членом, у якій застосовуються законодавчі приписи, що є еквівалентними положенням статті 3, частин другої — п'ятої та сьомої, і статті 8, частини першої, та здійснюється нагляд за дотриманням цих приписів, або філія такої установи в Нідерландах;
філія або дочірнє підприємство, у якому володіють контрольним пакетом акцій, розташоване у державі, що не є державою-членом, установи, зазначеної у підпункті 1° або 3°, з місцезнаходженням у Нідерландах або в іншій державі-члені, якщо філія або дочірнє підприємство, у якому володіють контрольним пакетом акцій, є частиною тієї самої групи та повністю відповідає правилам поведінки та процедурам, що діють на рівні групи відповідно до статті 2f, частин з першої по третю;
це дослідження призвело до результату, зазначеного у статті 3, частині другій, вступній частині та пунктах a, b, c, e та f, частинах третій та четвертій; та
Установа володіє всіма ідентифікаційними та верифікаційними даними, а також іншими даними щодо особи осіб, зазначених у статті 3, частинах другій, третій та четвертій.
Наглядовий орган може дозволити установі, а також філії або дочірньому підприємству в Нідерландах установи, що має місцезнаходження за межами Нідерландів, дотримуватися положень, визначених у першому абзаці, шляхом застосування правил поведінки та процедур, чинних на рівні групи, якщо:
установа покладається на інформацію, надану третьою особою, яка є частиною тієї самої групи;
застосовує групу заходів з належної перевірки клієнтів, правил щодо зберігання доказових документів та програм із протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму відповідно до правил, встановлених цією законом або на підставі цього закону; та
наглядова діяльність щодо ефективного виконання приписів, зазначених у підпункті «b», на рівні групи здійснюється компетентним органом держави-члена походження або держави, що не є державою-членом.
Якщо установа стосовно ділових відносин не може виконати вимоги статті 3, частин першої — четвертої та тринадцятої, підпункту «а», така установа припиняє ці ділові відносини.
Перша – третя частини не застосовуються до випадків, передбачених статтями 6 та 7.
Банку або іншій фінансовій установі забороняється встановлювати або продовжувати кореспондентські відносини з банком-оболонкою (shellbank) або з банком чи іншою фінансовою установою, щодо яких відомо, що вони дозволяють банку-оболонці користуватися своїми рахунками.
Onverminderd artikel 4 is het een instelling verboden een zakelijke relatie aan te gaan met of een transactie uit te voeren voor een cliënt, tenzij:
zij zelf ten aanzien van die cliënt onderzoek heeft verricht conform artikel 3, of ten aanzien van die cliënt onderzoek is verricht conform artikel 3 of op daarmee overeenkomende wijze door:
een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e, met zetel in Nederland of een andere lidstaat;
een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel f, waaraan een vergunning als bedoeld in artikel 3, eerste en tweede lid, of artikel 4, eerste lid, onderdeel c, van de Wet toezicht trustkantoren 2018 is verleend;
een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede lid en derde lid, of een bijkantoor daarvan met zetel onderscheidenlijk vestigingsplaats in Nederland of een andere lidstaat;
een instelling als bedoeld onder 1° of 3°, met zetel in een door Onze Minister van Financiën aangewezen staat die geen lidstaat is, in welke staat wettelijke voorschriften van toepassing zijn die gelijkwaardig zijn aan het bepaalde in artikel 3, tweede tot en met vijfde en zevende lid, en artikel 8, eerste lid, en er toezicht wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften, of een bijkantoor van de instelling in Nederland;
een bijkantoor of meerderheidsdochteronderneming, gevestigd in een staat die geen lidstaat is, van een instelling als bedoeld onder 1° of 3° met vestiging in Nederland of in een andere lidstaat, indien het bijkantoor of de meerderheidsdochteronderneming deel uitmaakt van dezelfde groep en volledig voldoet aan de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures overeenkomstig artikel 2f, eerste tot en met derde lid;
dit onderzoek heeft geleid tot het in artikel 3, tweede lid, aanhef en onderdelen a, b, c, e en f, derde en vierde lid bedoelde resultaat; en
de instelling beschikt over alle identificatie- en verificatiegegevens en overige gegevens inzake de identiteit van de in artikel 3, tweede, derde en vierde lid, bedoelde personen.
De toezichthoudende autoriteit kan toestaan dat een instelling, dan wel een bijkantoor of dochteronderneming in Nederland van een instelling met zetel buiten Nederland, het bepaalde in het eerste lid naleeft via de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures, indien:
de instelling zich verlaat op informatie verstrekt door een derde die deel uitmaakt van dezelfde groep;
die groep cliëntenonderzoeksmaatregelen, regels inzake bewaring van bewijsstukken en programma’s ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering toepast overeenkomstig de bij of krachtens deze wet gestelde regels; en
op de effectieve uitvoering van de in onderdeel b bedoelde voorschriften op het niveau van de groep toezicht wordt uitgeoefend door een bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst of van een staat die geen lidstaat is.
Indien een instelling met betrekking tot een zakelijke relatie niet kan voldoen aan artikel 3, eerste tot en met vierde en dertiende lid, onderdeel a, beëindigt de instelling die zakelijke relatie.
Het eerste tot en met derde lid zijn niet van toepassing op de gevallen als bedoeld in de artikelen 6 en 7.
Het is een bank of andere financiële onderneming verboden een correspondentrelatie aan te gaan of voort te zetten met een shellbank of met een bank of andere financiële onderneming waarvan bekend is dat deze een shellbank toestaat van haar rekeningen gebruik te maken.