Стаття 4
чиннаПоложення щодо перевірки клієнтів · § Належна перевірка клієнта
Установа виконує вимоги статті 3, другого абзацу, пунктів «a» та «b», а також, якщо це застосовно, третього та четвертого абзаців цієї статті, до моменту встановлення ділових відносин або здійснення разової операції, як це передбачено статтею 3, п’ятим абзацом, пунктами «b» та «g», шостим та сьомим абзацами.
При встановленні нових ділових відносин із клієнтом, як це передбачено статтею 3, частиною другою, пунктом «b» або частиною четвертою, установа повинна мати доказ реєстрації в торговельному реєстрі, зазначений у статті 2 Закону про торговельні реєстри 2007 року, та встановити, чи внесені кінцеві бенефіціарні власники клієнта до реєстру, як це передбачено статтею 15a зазначеного Закону.
На відміну від положень першої частини, установі дозволяється здійснювати верифікацію особи клієнта та, у відповідних випадках, особи кінцевого бенефіціарного власника під час встановлення ділових відносин, якщо це є необхідним для уникнення перешкод у наданні послуг та якщо існує низький ризик відмивання грошей або фінансування тероризму. У такому разі установа здійснює верифікацію особи якнайшвидше після першого контакту з клієнтом.
На відміну від положень першої частини, банку або іншій фінансовій установі дозволяється відкрити рахунок, включаючи рахунок для операцій з цінними паперами, до моменту здійснення верифікації особи клієнта, за умови, що вона гарантує, що цей рахунок не може бути використаний до завершення такої верифікації.
Як виняток із положень першої частини, нотаріус, асоційований нотаріус або кандидат у нотаріуси, як це передбачено статтею 1а, четверта частина, пункт d, може здійснити перевірку особи клієнта та, якщо це застосовно, кінцевого бенефіціарного власника в момент, коли ідентифікація вимагається на підставі статті 39 Закону про нотаріат.
На відміну від положень першого абзацу, установі дозволяється встановити особу бенефіціара трасту або аналогічної юридичної конструкції лише на момент здійснення виплати або на момент, коли бенефіціар реалізує свої остаточні права, за умови, що до моменту встановлення ділових відносин або здійснення разової операції бенефіціар був визначений за допомогою специфічних характеристик або за категорією, а установа отримала таку інформацію, яка дозволяє їй встановити особу бенефіціара на момент здійснення виплати або на момент, коли бенефіціар реалізує свої остаточні права.
Під час встановлення нових ділових відносин із клієнтом, як це передбачено статтею 3, частиною третьою, установа повинна мати доказ реєстрації в реєстрі, зазначеному у статті 4 Імплементаційного закону про реєстрацію кінцевих бенефіціарів трастів та аналогічних юридичних конструкцій (Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies), або в іншому реєстрі, зазначеному у статті 31 Четвертої директиви про боротьбу з відмиванням грошей, який ведеться в іншій державі-члені Європейського Союзу, а також встановити, чи зареєстровані кінцеві бенефіціари клієнта, як це передбачено статтею 11 Імплементаційного закону про реєстрацію кінцевих бенефіціарів трастів та аналогічних юридичних конструкцій.
Een instelling voldoet aan artikel 3, tweede lid, onderdelen a en b, en indien van toepassing het derde en vierde lid van dat artikel, voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan of een incidentele transactie als bedoeld in artikel 3, vijfde lid, onderdelen b en g, zesde en zevende lid, wordt uitgevoerd.
Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cliënt als bedoeld in artikel 3, tweede lid, onderdeel b, of vierde lid, beschikt de instelling over een bewijs van inschrijving in het handelsregister, bedoeld in artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007, en stelt de instelling vast of de uiteindelijk belanghebbenden van de cliënt zijn opgenomen als bedoeld in artikel 15a van die wet.
In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende te verifiëren tijdens het aangaan van de zakelijke relatie, indien dit noodzakelijk is om de dienstverlening niet te verstoren en indien er weinig risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat. In dat geval verifieert de instelling de identiteit zo spoedig mogelijk na het eerste contact met de cliënt.
In afwijking van het eerste lid is het een bank of andere financiële onderneming toegestaan een rekening, met inbegrip van een rekening voor effectentransacties, te openen voordat de verificatie van de identiteit van de cliënt heeft plaatsgevonden, indien zij waarborgt dat deze rekening niet kan worden gebruikt voordat de verificatie heeft plaatsgevonden.
In afwijking van het eerste lid kan een notaris, toegevoegd notaris of kandidaat-notaris als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel d, de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, van de uiteindelijk belanghebbende verifiëren op het moment dat identificatie op grond van artikel 39 van de Wet op het notarisambt is vereist.
In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan om de identiteit van de begunstigde van een trust of van een soortgelijke juridische constructie pas vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten uitoefent, mits de begunstigde voor het aangaan van de zakelijke relatie of het uitvoeren van een incidentele transactie aan de hand van specifieke kenmerken of naar categorie is omschreven en de instelling zodanige informatie inwint dat zij in staat is de identiteit van de begunstigde vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten uitoefent.
Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cliënt als bedoeld in artikel 3, derde lid, beschikt de instelling over een bewijs van inschrijving in het register, bedoeld in artikel 4 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies dan wel in een ander register als bedoeld in artikel 31 van de vierde anti- witwasrichtlijn dat in een andere lidstaat van de Europese Unie wordt bijgehouden, en stelt de instelling vast of de uiteindelijk belanghebbenden van de cliënt zijn geregistreerd als bedoeld in artikel 11 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies.