Article 4
in forceProvisions regarding customer due diligence · § Customer due diligence
An institution shall comply with Article 3, paragraph 2, points (a) and (b), and, where applicable, the third and fourth paragraphs of that article, before the business relationship is entered into or an occasional transaction as referred to in Article 3, paragraph 5, points (b) and (g), and the sixth and seventh paragraphs, is carried out.
Upon entering into a new business relationship with a client as referred to in Article 3, paragraph 2, point (b), or paragraph 4, the institution shall possess proof of registration in the Commercial Register, as referred to in Article 2 of the Commercial Register Act 2007, and the institution shall determine whether the ultimate beneficial owners of the client have been recorded as referred to in Article 15a of that Act.
By way of derogation from the first paragraph, an institution is permitted to verify the identity of the client and, where applicable, the identity of the ultimate beneficial owner during the establishment of the business relationship, provided that this is necessary to avoid interrupting the normal conduct of business and there is little risk of money laundering or terrorist financing. In such a case, the institution shall verify the identity as soon as possible after the initial contact with the client.
By way of derogation from the first paragraph, a bank or other financial institution is permitted to open an account, including an account for securities transactions, before the verification of the client's identity has taken place, provided that it ensures that this account cannot be used before the verification has taken place.
By way of derogation from the first paragraph, a civil-law notary, an assistant civil-law notary or a junior civil-law notary as referred to in Article 1a, paragraph 4, point (d), may verify the identity of the client and, where applicable, of the ultimate beneficial owner at the moment that identification is required pursuant to Article 39 of the Wet op het notarisambt.
By way of derogation from the first paragraph, an institution is permitted to verify the identity of the beneficiary of a trust or of a similar legal arrangement only at the time of the payout or at the time when the beneficiary exercises its vested rights, provided that the beneficiary is identified by specific characteristics or by class before the business relationship is established or the occasional transaction is carried out, and the institution obtains sufficient information to enable it to establish the identity of the beneficiary at the time of the payout or at the time when the beneficiary exercises its vested rights.
Upon entering into a new business relationship with a client as referred to in Article 3, paragraph 3, the institution shall possess proof of registration in the register referred to in Article 4 of the Implementation Act on the registration of ultimate beneficial owners of trusts and similar legal arrangements, or in another register as referred to in Article 31 of the Fourth Anti-Money Laundering Directive that is maintained in another Member State of the European Union, and the institution shall determine whether the ultimate beneficial owners of the client are registered as referred to in Article 11 of the Implementation Act on the registration of ultimate beneficial owners of trusts and similar legal arrangements.
Een instelling voldoet aan artikel 3, tweede lid, onderdelen a en b, en indien van toepassing het derde en vierde lid van dat artikel, voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan of een incidentele transactie als bedoeld in artikel 3, vijfde lid, onderdelen b en g, zesde en zevende lid, wordt uitgevoerd.
Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cliënt als bedoeld in artikel 3, tweede lid, onderdeel b, of vierde lid, beschikt de instelling over een bewijs van inschrijving in het handelsregister, bedoeld in artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007, en stelt de instelling vast of de uiteindelijk belanghebbenden van de cliënt zijn opgenomen als bedoeld in artikel 15a van die wet.
In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende te verifiëren tijdens het aangaan van de zakelijke relatie, indien dit noodzakelijk is om de dienstverlening niet te verstoren en indien er weinig risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat. In dat geval verifieert de instelling de identiteit zo spoedig mogelijk na het eerste contact met de cliënt.
In afwijking van het eerste lid is het een bank of andere financiële onderneming toegestaan een rekening, met inbegrip van een rekening voor effectentransacties, te openen voordat de verificatie van de identiteit van de cliënt heeft plaatsgevonden, indien zij waarborgt dat deze rekening niet kan worden gebruikt voordat de verificatie heeft plaatsgevonden.
In afwijking van het eerste lid kan een notaris, toegevoegd notaris of kandidaat-notaris als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel d, de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, van de uiteindelijk belanghebbende verifiëren op het moment dat identificatie op grond van artikel 39 van de Wet op het notarisambt is vereist.
In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan om de identiteit van de begunstigde van een trust of van een soortgelijke juridische constructie pas vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten uitoefent, mits de begunstigde voor het aangaan van de zakelijke relatie of het uitvoeren van een incidentele transactie aan de hand van specifieke kenmerken of naar categorie is omschreven en de instelling zodanige informatie inwint dat zij in staat is de identiteit van de begunstigde vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten uitoefent.
Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cliënt als bedoeld in artikel 3, derde lid, beschikt de instelling over een bewijs van inschrijving in het register, bedoeld in artikel 4 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies dan wel in een ander register als bedoeld in artikel 31 van de vierde anti- witwasrichtlijn dat in een andere lidstaat van de Europese Unie wordt bijgehouden, en stelt de instelling vast of de uiteindelijk belanghebbenden van de cliënt zijn geregistreerd als bedoeld in artikel 11 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies.