Статья 4
действуетПоложения, касающиеся проверки клиентов · § Клиентская проверка (идентификация клиента)
Учреждение выполняет требования статьи 3, второго абзаца, подпунктов «a» и «b», а также, если применимо, третьего и четвертого абзацев указанной статьи до установления деловых отношений или совершения разовой сделки, как указано в статье 3, пятом абзаце, подпунктах «b» и «g», шестом и седьмом абзацах.
При установлении новых деловых отношений с клиентом, как это предусмотрено в статье 3, части второй, подпункте «b», или части четвертой, организация располагает доказательством регистрации в торговом реестре, предусмотренным статьей 2 Закона о торговом реестре 2007 года, и устанавливает, внесены ли сведения о конечных бенефициарах клиента в реестр, как это предусмотрено статьей 15a указанного Закона.
В отступление от положений первого абзаца, организации разрешается верифицировать личность клиента и, если применимо, личность конечного бенефициарного владельца в ходе установления деловых отношений, если это необходимо для обеспечения непрерывности оказания услуг и если существует низкий риск отмывания денег или финансирования терроризма. В таком случае организация верифицирует личность в кратчайшие сроки после первого контакта с клиентом.
В отступление от положений первого абзаца банку или иному финансовому предприятию разрешается открыть счет, включая счет для операций с ценными бумагами, до момента завершения проверки личности клиента, при условии, что оно гарантирует, что данный счет не может быть использован до завершения такой проверки.
В отступление от положений первого абзаца нотариус, ассоциированный нотариус или кандидат в нотариусы, как указано в статье 1а, четвертом абзаце, пункте «d», может верифицировать личность клиента и, если применимо, конечного бенефициарного владельца в момент, когда идентификация требуется на основании статьи 39 Закона о нотариате.
В отступление от положений первого абзаца, учреждению разрешается установить личность бенефициара траста или аналогичной правовой конструкции только в момент осуществления выплаты или в момент, когда бенефициар осуществляет свои окончательные права, при условии, что до установления деловых отношений или совершения разовой сделки бенефициар был определен на основании специфических характеристик или категории, и учреждение получило такую информацию, которая позволяет ему установить личность бенефициара в момент осуществления выплаты или в момент, когда бенефициар осуществляет свои окончательные права.
При установлении новых деловых отношений с клиентом, как указано в статье 3, часть 3, организация располагает доказательством регистрации в реестре, предусмотренном статьей 4 Закона об имплементации регистрации конечных бенефициаров трастов и аналогичных юридических конструкций (Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies), либо в ином реестре, предусмотренном статьей 31 Четвертой директивы по борьбе с отмыванием денег, который ведется в другом государстве — члене Европейского союза, и организация устанавливает, зарегистрированы ли конечные бенефициары клиента, как указано в статье 11 Закона об имплементации регистрации конечных бенефициаров трастов и аналогичных юридических конструкций.
Een instelling voldoet aan artikel 3, tweede lid, onderdelen a en b, en indien van toepassing het derde en vierde lid van dat artikel, voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan of een incidentele transactie als bedoeld in artikel 3, vijfde lid, onderdelen b en g, zesde en zevende lid, wordt uitgevoerd.
Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cliënt als bedoeld in artikel 3, tweede lid, onderdeel b, of vierde lid, beschikt de instelling over een bewijs van inschrijving in het handelsregister, bedoeld in artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007, en stelt de instelling vast of de uiteindelijk belanghebbenden van de cliënt zijn opgenomen als bedoeld in artikel 15a van die wet.
In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende te verifiëren tijdens het aangaan van de zakelijke relatie, indien dit noodzakelijk is om de dienstverlening niet te verstoren en indien er weinig risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat. In dat geval verifieert de instelling de identiteit zo spoedig mogelijk na het eerste contact met de cliënt.
In afwijking van het eerste lid is het een bank of andere financiële onderneming toegestaan een rekening, met inbegrip van een rekening voor effectentransacties, te openen voordat de verificatie van de identiteit van de cliënt heeft plaatsgevonden, indien zij waarborgt dat deze rekening niet kan worden gebruikt voordat de verificatie heeft plaatsgevonden.
In afwijking van het eerste lid kan een notaris, toegevoegd notaris of kandidaat-notaris als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel d, de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, van de uiteindelijk belanghebbende verifiëren op het moment dat identificatie op grond van artikel 39 van de Wet op het notarisambt is vereist.
In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan om de identiteit van de begunstigde van een trust of van een soortgelijke juridische constructie pas vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten uitoefent, mits de begunstigde voor het aangaan van de zakelijke relatie of het uitvoeren van een incidentele transactie aan de hand van specifieke kenmerken of naar categorie is omschreven en de instelling zodanige informatie inwint dat zij in staat is de identiteit van de begunstigde vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten uitoefent.
Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cliënt als bedoeld in artikel 3, derde lid, beschikt de instelling over een bewijs van inschrijving in het register, bedoeld in artikel 4 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies dan wel in een ander register als bedoeld in artikel 31 van de vierde anti- witwasrichtlijn dat in een andere lidstaat van de Europese Unie wordt bijgehouden, en stelt de instelling vast of de uiteindelijk belanghebbenden van de cliënt zijn geregistreerd als bedoeld in artikel 11 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies.