Статья 5
действуетПоложения, касающиеся проверки клиентов
Без ущерба для положений статьи 4, учреждению запрещается вступать в деловые отношения с клиентом или совершать для него сделку, за исключением случаев, когда:
она сама в отношении этого клиента провела исследование в соответствии со статьей 3, либо в отношении этого клиента было проведено исследование в соответствии со статьей 3 или аналогичным образом:
учреждение, как указано в статье 1a, четвертый абзац, подпункты «a» по «e» включительно, с местонахождением в Нидерландах или другом государстве-члене;
организация, как указано в статье 1a, часть 4, подпункт f, которой выдано разрешение, как указано в статье 3, части 1 и 2, или статье 4, часть 1, подпункт c, Закона о надзоре за трастовыми компаниями 2018 года;
учреждение, как оно определено в статье 1a, части второй и третьей, или его филиал, имеющий местонахождение или, соответственно, место ведения деятельности в Нидерландах или другом государстве-члене;
учреждение, указанное в подпункте 1° или 3°, с местонахождением в государстве, не являющемся государством-членом, которое определено Нашим Министром финансов, в котором применяются законодательные предписания, эквивалентные положениям статьи 3, частей второй–пятой и седьмой, а также статьи 8, части первой, и осуществляется надзор за соблюдением указанных предписаний, либо филиал такого учреждения в Нидерландах;
филиал или дочернее предприятие, в котором преобладает участие, расположенное в государстве, не являющемся государством-членом, учреждения, указанного в пункте 1° или 3°, имеющего местонахождение в Нидерландах или в другом государстве-члене, если филиал или дочернее предприятие, в котором преобладает участие, является частью той же группы и в полном объеме соблюдает действующие на уровне группы правила поведения и процедуры в соответствии со статьей 2f, пунктами с первого по третий включительно;
данное исследование привело к результату, указанному в статье 3, пункте 2, вводной части и подпунктах a, b, c, e и f, пунктах 3 и 4; и
Учреждение располагает всеми идентификационными и верификационными данными, а также иными сведениями, касающимися личности лиц, указанных в статье 3, частях второй, третьей и четвертой.
Надзорный орган может разрешить учреждению, а также филиалу или дочернему предприятию в Нидерландах учреждения, имеющего местонахождение за пределами Нидерландов, соблюдать положения, предусмотренные в первом абзаце, посредством правил поведения и процедур, действующих на уровне группы, если:
учреждение полагается на информацию, предоставленную третьим лицом, которое входит в состав той же группы;
применяет группу мер по проведению надлежащей проверки клиентов, правила в отношении хранения доказательственных документов и программы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с правилами, установленными настоящим законом или на основании настоящего закона; и
над эффективным исполнением предписаний, указанных в пункте «b», на уровне группы осуществляется надзор со стороны компетентного органа государства происхождения или государства, не являющегося государством-членом.
Если учреждение в отношении деловых отношений не может выполнить требования статьи 3, первого — четвертого и тринадцатого абзацев, подпункта «а», данное учреждение прекращает эти деловые отношения.
Первый по третий абзацы включительно не применяются к случаям, предусмотренным в статьях 6 и 7.
Банку или иной финансовой организации запрещается устанавливать или поддерживать корреспондентские отношения с банком-оболочкой (shellbank) либо с банком или иной финансовой организацией, в отношении которых известно, что они позволяют банку-оболочке пользоваться своими счетами.
Onverminderd artikel 4 is het een instelling verboden een zakelijke relatie aan te gaan met of een transactie uit te voeren voor een cliënt, tenzij:
zij zelf ten aanzien van die cliënt onderzoek heeft verricht conform artikel 3, of ten aanzien van die cliënt onderzoek is verricht conform artikel 3 of op daarmee overeenkomende wijze door:
een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e, met zetel in Nederland of een andere lidstaat;
een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel f, waaraan een vergunning als bedoeld in artikel 3, eerste en tweede lid, of artikel 4, eerste lid, onderdeel c, van de Wet toezicht trustkantoren 2018 is verleend;
een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede lid en derde lid, of een bijkantoor daarvan met zetel onderscheidenlijk vestigingsplaats in Nederland of een andere lidstaat;
een instelling als bedoeld onder 1° of 3°, met zetel in een door Onze Minister van Financiën aangewezen staat die geen lidstaat is, in welke staat wettelijke voorschriften van toepassing zijn die gelijkwaardig zijn aan het bepaalde in artikel 3, tweede tot en met vijfde en zevende lid, en artikel 8, eerste lid, en er toezicht wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften, of een bijkantoor van de instelling in Nederland;
een bijkantoor of meerderheidsdochteronderneming, gevestigd in een staat die geen lidstaat is, van een instelling als bedoeld onder 1° of 3° met vestiging in Nederland of in een andere lidstaat, indien het bijkantoor of de meerderheidsdochteronderneming deel uitmaakt van dezelfde groep en volledig voldoet aan de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures overeenkomstig artikel 2f, eerste tot en met derde lid;
dit onderzoek heeft geleid tot het in artikel 3, tweede lid, aanhef en onderdelen a, b, c, e en f, derde en vierde lid bedoelde resultaat; en
de instelling beschikt over alle identificatie- en verificatiegegevens en overige gegevens inzake de identiteit van de in artikel 3, tweede, derde en vierde lid, bedoelde personen.
De toezichthoudende autoriteit kan toestaan dat een instelling, dan wel een bijkantoor of dochteronderneming in Nederland van een instelling met zetel buiten Nederland, het bepaalde in het eerste lid naleeft via de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures, indien:
de instelling zich verlaat op informatie verstrekt door een derde die deel uitmaakt van dezelfde groep;
die groep cliëntenonderzoeksmaatregelen, regels inzake bewaring van bewijsstukken en programma’s ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering toepast overeenkomstig de bij of krachtens deze wet gestelde regels; en
op de effectieve uitvoering van de in onderdeel b bedoelde voorschriften op het niveau van de groep toezicht wordt uitgeoefend door een bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst of van een staat die geen lidstaat is.
Indien een instelling met betrekking tot een zakelijke relatie niet kan voldoen aan artikel 3, eerste tot en met vierde en dertiende lid, onderdeel a, beëindigt de instelling die zakelijke relatie.
Het eerste tot en met derde lid zijn niet van toepassing op de gevallen als bedoeld in de artikelen 6 en 7.
Het is een bank of andere financiële onderneming verboden een correspondentrelatie aan te gaan of voort te zetten met een shellbank of met een bank of andere financiële onderneming waarvan bekend is dat deze een shellbank toestaat van haar rekeningen gebruik te maken.