Стаття 2b
чиннаВступні положення · § Управління ризиками
Установа вживає заходів для встановлення та оцінки своїх ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму, при цьому такі заходи мають бути пропорційними характеру та масштабу діяльності установи.
Під час встановлення та оцінювання ризиків, зазначених у першому абзаці, установа в будь-якому разі враховує фактори ризику, пов'язані з типом клієнта, продуктом, послугою, транзакцією та каналом надання послуг, а також із країнами або географічними регіонами.
Установа фіксує результати визначення та оцінки своїх ризиків, підтримує їх в актуальному стані та надає ці результати на вимогу наглядовому органу.
Наглядовий орган може надати звільнення від виконання вимог, передбачених частинами першою — третьою, якщо установа належить до сектору, притаманні специфічні ризики якого щодо відмивання коштів та фінансування тероризму є чіткими та зрозумілими.
Een instelling neemt maatregelen om haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme vast te stellen en te beoordelen, waarbij de maatregelen in verhouding staan tot de aard en de omvang van de instelling.
Bij het vaststellen en beoordelen van de risico’s, bedoeld in het eerste lid, houdt de instelling in ieder geval rekening met de risicofactoren die verband houden met het type cliënt, product, dienst, transactie en leveringskanaal en met landen of geografische gebieden.
Een instelling legt de resultaten van het vaststellen en beoordelen van haar risico’s vast, houdt deze actueel en verstrekt deze resultaten desgevraagd aan de toezichthoudende autoriteit.
De toezichthoudende autoriteit kan ontheffing verlenen van het eerste tot en met derde lid, indien de instelling behoort tot een sector waarvan de inherente specifieke risico’s op witwassen en financieren van terrorisme duidelijk en inzichtelijk zijn.