Article 2b
in forceIntroductory provisions · § Risk management
An institution shall take measures to identify and assess its risks of money laundering and terrorist financing, whereby the measures shall be proportionate to the nature and size of the institution.
When determining and assessing the risks referred to in the first paragraph, the institution shall, in any event, take into account the risk factors relating to the type of client, product, service, transaction and delivery channel, and to countries or geographical areas.
An institution shall record the results of the identification and assessment of its risks, keep these up to date, and provide these results to the supervisory authority upon request.
The supervisory authority may grant an exemption from the first up to and including the third paragraph, if the institution belongs to a sector whose inherent specific risks of money laundering and terrorist financing are clear and transparent.
Een instelling neemt maatregelen om haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme vast te stellen en te beoordelen, waarbij de maatregelen in verhouding staan tot de aard en de omvang van de instelling.
Bij het vaststellen en beoordelen van de risico’s, bedoeld in het eerste lid, houdt de instelling in ieder geval rekening met de risicofactoren die verband houden met het type cliënt, product, dienst, transactie en leveringskanaal en met landen of geografische gebieden.
Een instelling legt de resultaten van het vaststellen en beoordelen van haar risico’s vast, houdt deze actueel en verstrekt deze resultaten desgevraagd aan de toezichthoudende autoriteit.
De toezichthoudende autoriteit kan ontheffing verlenen van het eerste tot en met derde lid, indien de instelling behoort tot een sector waarvan de inherente specifieke risico’s op witwassen en financieren van terrorisme duidelijk en inzichtelijk zijn.