Статья 2b
действуетВводные положения · § Управление рисками
Учреждение принимает меры по установлению и оценке своих рисков в области отмывания денег и финансирования терроризма, при этом данные меры должны быть соразмерны характеру и масштабу деятельности учреждения.
При установлении и оценке рисков, указанных в первом абзаце, организация в любом случае учитывает факторы риска, связанные с типом клиента, продуктом, услугой, транзакцией и каналом поставки, а также со странами или географическими регионами.
Учреждение фиксирует результаты установления и оценки своих рисков, поддерживает их в актуальном состоянии и по запросу предоставляет данные результаты надзорному органу.
Надзорный орган может предоставить освобождение от соблюдения положений с первого по третий абзац включительно, если организация относится к сектору, присущие которому специфические риски отмывания денег и финансирования терроризма являются очевидными и понятными.
Een instelling neemt maatregelen om haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme vast te stellen en te beoordelen, waarbij de maatregelen in verhouding staan tot de aard en de omvang van de instelling.
Bij het vaststellen en beoordelen van de risico’s, bedoeld in het eerste lid, houdt de instelling in ieder geval rekening met de risicofactoren die verband houden met het type cliënt, product, dienst, transactie en leveringskanaal en met landen of geografische gebieden.
Een instelling legt de resultaten van het vaststellen en beoordelen van haar risico’s vast, houdt deze actueel en verstrekt deze resultaten desgevraagd aan de toezichthoudende autoriteit.
De toezichthoudende autoriteit kan ontheffing verlenen van het eerste tot en met derde lid, indien de instelling behoort tot een sector waarvan de inherente specifieke risico’s op witwassen en financieren van terrorisme duidelijk en inzichtelijk zijn.