Стаття 23
чиннаПоложення щодо повідомлення про незвичні операції · § Конфіденційність
Установа та особи, які працюють в установі, зобов'язані зберігати конфіденційність щодо будь-якої особи стосовно:
повідомлення згідно зі статтею 16, подане цією установою;
додаткові відомості, надані відповідно до статті 17 цією установою;
той факт, що повідомлення або надання інформації стало підставою для проведення розслідування щодо відмивання грошей або фінансування тероризму, або що існує намір провести таке розслідування;
консультація щодо дотримання статті 16 стосовно правочину.
Установа, яка відповідно до статті 13, підпункт c, отримує дані або відомості, зобов'язана зберігати їх у таємниці.
Установа може не застосовувати права, зазначені у статті 15 Загального регламенту про захист даних, оскільки це є необхідним та пропорційним для дотримання положень, визначених у першому та другому абзацах.
Кожна особа, якій стали відомі дані, щодо яких вона знає або повинна обґрунтовано припускати, що на установу поширюється обов'язок дотримання конфіденційності, передбачений у першому або другому абзаці, зобов'язана зберігати їх у таємниці, за винятком випадків, коли необхідність розголошення випливає з цього Закону.
Обов’язок дотримання конфіденційності, зазначений у першій та третій частинах, не застосовується до повідомлення, зробленого установою, як це передбачено в статті 1a, четверта частина, пункти від «a» до «e» включно, клієнту з метою спонукання його відмовитися від вчинення протиправної дії.
Перша частина не застосовується до повідомлень:
між установами, зазначеними у статті 1a, частинах другій та третій, які засновані в державі-члені та належать до однієї групи, а також між цими установами та їхніми філіями або дочірніми підприємствами, в яких вони володіють контрольним пакетом акцій, що засновані в іншій державі-члені або в державі, яка не є державою-членом, за умови, що філія або дочірнє підприємство, в якому володіють контрольним пакетом акцій, дотримується правил поведінки та процедур, що діють на рівні групи, зазначених у статті 2f, частині третій, а правила поведінки та процедури, що діють на рівні групи, відповідають вимогам цього Закону;
між установами, як це передбачено у статті 1a, четвертому абзаці, пунктах від a до e включно, що розташовані в державі-члені або в третій країні, які здійснюють свою діяльність, незалежно від того, чи є вони працівниками, у межах однієї й тієї самої юридичної особи або мережі;
установи, як зазначено у статті 1a, частині другій, частині третій, пунктах a, c, d, g, i та j, і частині четвертій, пунктах від a до e включно, до установи, що належить до тієї самої категорії, оскільки:
повідомлення стосується клієнта обох установ та операції, у якій задіяні обидві установи;
інша установа розташована в державі-члені або в третій країні, яка встановлює вимоги, що є еквівалентними у сфері професійної таємниці та захисту персональних даних;
повідомлення призначене виключно для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Для цілей застосування шостої частини під цим розуміється:
мережа: ширша структура, до якої належить особа і яка спільно володіє майном, здійснює управління та контроль за дотриманням зобов'язань;
третя країна: держава, визначена Нашим Міністром фінансів, у якій встановлено вимоги, що є еквівалентними вимогам, встановленим цим законом або на підставі цього закону, та в якій здійснюється нагляд за дотриманням цих приписів.
Een instelling en de personen die werkzaam zijn voor een instelling zijn, behoudens voor zover uit deze wet de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit, verplicht tot geheimhouding jegens een ieder van:
een melding ingevolge artikel 16 door die instelling;
nadere inlichtingen verstrekt ingevolge artikel 17 door die instelling;
het gegeven dat een melding of verstrekking aanleiding heeft gegeven tot een onderzoek naar witwassen van geld of financieren van terrorisme of dat het voornemen bestaat een dergelijk onderzoek te verrichten;
overleg over de naleving van artikel 16 met betrekking tot een transactie.
De instelling die ingevolge artikel 13, onderdeel c, gegevens of inlichtingen verkrijgt, is verplicht tot geheimhouding daarvan.
Een instelling kan de rechten, bedoeld in artikel 15 van de Algemene verordening gegevensbescherming, buiten toepassing laten voor zover zulks noodzakelijk en evenredig is ter naleving van het bepaalde in het eerste en tweede lid.
Een ieder die kennis neemt van gegevens waarvan hij weet of redelijkerwijs moet vermoeden dat ter zake op een instelling de geheimhoudingsplicht, bedoeld in het eerste of tweede lid, rust, is verplicht tot geheimhouding hiervan, behoudens voor zover uit deze wet de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit.
De in het eerste en derde lid bedoelde geheimhoudingsplicht is niet van toepassing op een mededeling gedaan door een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e, aan een cliënt met als doel deze te doen afzien van een onwettige handeling.
Het eerste lid is niet van toepassing op mededelingen:
tussen instellingen als bedoeld in artikel 1a, tweede en derde lid, gevestigd in een lidstaat en die tot dezelfde groep behoren, alsmede tussen deze instellingen en hun bijkantoren of meerderheidsdochterondernemingen, die zijn gevestigd in een andere lidstaat of een staat die geen lidstaat is, voor zover het bijkantoor of de meerderheidsdochteronderneming voldoet aan de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures, bedoeld in artikel 2f, derde lid en de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures voldoen aan de voorschriften van deze wet;
tussen instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e, gevestigd in een lidstaat of een derde land, die hun werkzaamheden, al dan niet als werknemer, uitoefenen binnen eenzelfde rechtspersoon of netwerk;
van een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede lid, derde lid, onderdelen a, c, d, g, i en j, en vierde lid, onderdeel a tot en met e, aan een instelling behorende tot dezelfde categorie, voor zover:
de mededeling betrekking heeft op een cliënt van beide instellingen en een transactie waarbij beide instellingen betrokken zijn;
de andere instelling is gevestigd in een lidstaat of een derde land dat eisen stelt die gelijkwaardig zijn op het gebied van het beroepsgeheim en de bescherming van persoonsgegevens;
de mededeling uitsluitend is bedoeld ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
Voor de toepassing van het zesde lid wordt verstaan onder:
netwerk: de grotere structuur waartoe de persoon behoort en die eigendom, beheer en controle op de naleving van de verplichtingen gezamenlijk deelt;
derde land: een door Onze Minister van Financiën aangewezen staat waar eisen zijn gesteld die gelijkwaardig zijn aan de eisen gesteld bij of krachtens deze wet en waar toezicht wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften.