Стаття 52a
чиннаЗагальні положення щодо пенсійної установи · § Обов’язки виконавця пенсійного забезпечення
При виконанні договору про сплату внесків на етапі накопичення, договору про виплату внесків у частині, в якій внесок інвестується, або у разі виплати змінного розміру, пенсійна установа несе відповідальність за інвестиції та здійснює інвестиційну політику відповідно до статті 135. При здійсненні цієї інвестиційної політики враховується ставлення до ризику учасників, колишніх учасників або осіб, які мають право на пенсію.
При виконанні, зазначеному в частині першій, пенсійна установа діє в інтересах учасника, колишнього учасника або особи, яка має право на пенсію.
Якщо виконавець пенсійного забезпечення при здійсненні змінної виплати застосовує різні інвестиційні профілі, для особи, яка має право на пенсію, застосовується інвестиційний профіль, що є відповідним з огляду на її профіль ризику. Виконавець пенсійного забезпечення інформує особу, яка має право на пенсію, про встановлений профіль ризику та інвестиційний профіль.
Пенсійний виконавець періодично перевіряє профіль ризику одержувача пенсії. Якщо зміна профілю ризику дає для цього підстави, пенсійний виконавець застосовує інший, відповідний, інвестиційний профіль та інформує про це одержувача пенсії.
Для цілей профілю ризику, зазначеного у частинах третій та четвертій, пенсійний виконавець збирає інформацію про фінансовий стан, знання, досвід, цілі та готовність до ризику одержувача пенсії, наскільки це є обґрунтовано релевантним для інвестиційного профілю.
Шляхом або на підставі загального адміністративного заходу встановлюються подальші правила щодо цієї статті, зокрема, стосовно реалізації інвестиційної політики.
Bij de uitvoering van een premieovereenkomst in de opbouwfase, een premie-uitkeringsovereenkomst voor zover de premie wordt belegd of een variabele uitkering is de pensioenuitvoerder verantwoordelijk voor de beleggingen en voert een beleggingsbeleid overeenkomstig artikel 135. Bij de uitvoering van dit beleggingsbeleid wordt rekening gehouden met de risicohouding van de deelnemers, gewezen deelnemers of pensioengerechtigden.
Bij de uitvoering, bedoeld in het eerste lid, handelt de pensioenuitvoerder in het belang van de deelnemer, gewezen deelnemer of pensioengerechtigde.
Indien de pensioenuitvoerder bij uitvoering van een variabele uitkering verschillende beleggingsprofielen hanteert, wordt voor de pensioengerechtigde een beleggingsprofiel toegepast dat passend is gezien zijn risicoprofiel. De pensioenuitvoerder informeert de pensioengerechtigde over het vastgestelde risicoprofiel en het beleggingsprofiel.
De pensioenuitvoerder toetst periodiek het risicoprofiel van de pensioengerechtigde. Indien een wijziging in het risicoprofiel daartoe aanleiding geeft past de pensioenuitvoerder een ander, passend, beleggingsprofiel toe en informeert de pensioengerechtigde hierover.
Ten behoeve van het risicoprofiel, bedoeld in het derde en vierde lid, wint de pensioenuitvoerder informatie in over de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de pensioengerechtigde, voor zover dit redelijkerwijs relevant is voor het beleggingsprofiel.
Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot dit artikel over onder meer de uitvoering van het beleggingsbeleid.