Article 52a
in forceGeneral provisions regarding the pension provider · § Duties of the pension administrator
In the execution of a contribution agreement in the accrual phase, a contribution-benefit agreement insofar as the contribution is invested, or a variable benefit, the pension provider is responsible for the investments and conducts an investment policy in accordance with Article 135. In the execution of this investment policy, the risk appetite of the participants, former participants, or pension beneficiaries shall be taken into account.
In the performance referred to in the first paragraph, the pension provider shall act in the interest of the participant, former participant or pension beneficiary.
If the pension provider, when implementing a variable benefit, applies different investment profiles, an investment profile shall be applied for the pension beneficiary that is appropriate in view of his risk profile. The pension provider shall inform the pension beneficiary of the established risk profile and the investment profile.
The pension provider shall periodically assess the risk profile of the pension beneficiary. If a change in the risk profile provides cause to do so, the pension provider shall apply a different, appropriate, investment profile and shall inform the pension beneficiary thereof.
For the purpose of the risk profile referred to in paragraphs 3 and 4, the pension provider shall obtain information regarding the financial position, knowledge, experience, objectives, and risk appetite of the pension beneficiary, insofar as this is reasonably relevant to the investment profile.
Further rules shall be laid down by or pursuant to an order in council (algemene maatregel van bestuur) regarding this Article, concerning, inter alia, the implementation of the investment policy.
Bij de uitvoering van een premieovereenkomst in de opbouwfase, een premie-uitkeringsovereenkomst voor zover de premie wordt belegd of een variabele uitkering is de pensioenuitvoerder verantwoordelijk voor de beleggingen en voert een beleggingsbeleid overeenkomstig artikel 135. Bij de uitvoering van dit beleggingsbeleid wordt rekening gehouden met de risicohouding van de deelnemers, gewezen deelnemers of pensioengerechtigden.
Bij de uitvoering, bedoeld in het eerste lid, handelt de pensioenuitvoerder in het belang van de deelnemer, gewezen deelnemer of pensioengerechtigde.
Indien de pensioenuitvoerder bij uitvoering van een variabele uitkering verschillende beleggingsprofielen hanteert, wordt voor de pensioengerechtigde een beleggingsprofiel toegepast dat passend is gezien zijn risicoprofiel. De pensioenuitvoerder informeert de pensioengerechtigde over het vastgestelde risicoprofiel en het beleggingsprofiel.
De pensioenuitvoerder toetst periodiek het risicoprofiel van de pensioengerechtigde. Indien een wijziging in het risicoprofiel daartoe aanleiding geeft past de pensioenuitvoerder een ander, passend, beleggingsprofiel toe en informeert de pensioengerechtigde hierover.
Ten behoeve van het risicoprofiel, bedoeld in het derde en vierde lid, wint de pensioenuitvoerder informatie in over de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de pensioengerechtigde, voor zover dit redelijkerwijs relevant is voor het beleggingsprofiel.
Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot dit artikel over onder meer de uitvoering van het beleggingsbeleid.