Статья 7
действуетПоложения, касающиеся проверки клиентов · § Упрощенная проверка клиента
Статьи 3, второй абзац, подпункты «a» по «c» включительно, «e» и «f», а также статья 4 не применяются в той мере, в какой учреждение вступает в деловые отношения или совершает сделку, касающуюся электронных денег, и:
электронные денежные средства, на которых хранится денежная стоимость, не могут быть пополнены или имеют лимит платежных операций в размере 150 евро в месяц и могут использоваться исключительно на территории Нидерландов;
сохраненная денежная стоимость электронных денег не превышает € 150;
электронные деньги используются исключительно для приобретения товаров или услуг;
сохраненная денежная стоимость электронных денег не может быть пополнена анонимными электронными деньгами; и
Эмитент электронных денег обеспечивает надлежащий контроль транзакций или деловых отношений с целью обеспечения возможности соблюдения положений, предусмотренных статьей 16.
Учреждение собирает достаточные сведения для того, чтобы иметь возможность установить, применима ли часть первая.
Первая часть не применяется, если речь идет о возврате наличными денежными средствами или снятии наличных в размере денежной стоимости электронных денег и сумма, подлежащая возврату, превышает 50 евро, либо если речь идет о дистанционной платежной операции, как это определено в статье 4, пункте 6, Директивы о платежных услугах, и сумма платежа превышает 50 евро за одну операцию.
Банки и иные финансовые организации принимают платежи, совершенные с использованием анонимных предоплаченных карт, выпущенных в третьих странах, только в том случае, если данные карты соответствуют требованиям, эквивалентным требованиям, предусмотренным в первом или третьем абзаце.
De artikelen 3, tweede lid, onderdelen a tot en met c, e en f, en 4 zijn niet van toepassing voor zover een instelling een zakelijke relatie aangaat of een transactie verricht met betrekking tot elektronisch geld en:
het elektronisch geld waarop de geldwaarde is opgeslagen niet kan worden heropgeladen of een betalingstransactielimiet heeft van € 150 per maand en uitsluitend in Nederland kan worden gebruikt;
de opgeslagen geldwaarde van het elektronisch geld niet meer dan € 150 bedraagt;
het elektronisch geld uitsluitend wordt gebruikt voor de aankoop van goederen of diensten;
de opgeslagen geldwaarde van het elektronisch geld niet kan worden aangevuld met anoniem elektronisch geld; en
de uitgever van het elektronisch geld zorgt voor een toereikende controle van de transacties of de zakelijke relatie om te verzekeren dat kan worden voldaan aan het bepaalde in artikel 16.
Een instelling verzamelt voldoende gegevens om te kunnen vaststellen of het eerste lid van toepassing is.
Het eerste lid is niet van toepassing indien sprake is van terugbetaling in contanten of opname in contanten van de monetaire waarde van het elektronisch geld en het terug te betalen bedrag hoger is dan € 50, of indien sprake is van een betalingstransactie op afstand als bedoeld in artikel 4, onderdeel 6, van de richtlijn betaaldiensten en het betaalde bedrag hoger is dan € 50 per transactie.
Banken en andere financiële ondernemingen accepteren enkel betalingen verricht met anonieme prepaidkaarten die zijn uitgegeven in derde landen, indien deze kaarten voldoen aan eisen gelijkwaardig aan die van het eerste of derde lid.