Статья 38
действуетПереходные и заключительные положения
В отношении клиентов, в отношении которых уже было проведено надлежащее изучение клиентов на основании настоящего Закона в редакции, действовавшей до вступления в силу Закона об имплементации Четвертой директивы по борьбе с отмыванием денег, организация проводит надлежащее изучение клиентов, предусмотренное в статье 3, части первой, при первой возможности.
Под первым случаем в значении первого абзаца понимается первый момент, когда клиентом устанавливается контакт с учреждением, или первый момент, когда учреждение, с учетом степени риска отмывания денег или финансирования терроризма, присущего типу клиента, деловым отношениям, продукту или сделке, находит основания для проведения надлежащей проверки клиента.
В отступление от положений первого абзаца, в случае деловых отношений, касающихся договора страхования жизни, как это предусмотрено статьей 1:1 Закона о финансовом надзоре (Wet op het financieel toezicht), заключенного до момента вступления в силу Закона об имплементации четвертой директивы по борьбе с отмыванием денег, банк или иная финансовая организация проводит надлежащую проверку клиента, предусмотренную статьями 3, первый абзац, и 3а, как только осуществляется денежная выплата клиенту или выгодоприобретателю.
Статьи 3a, 6, 7 и 8 применяются к проверке клиента, проводимой на основании первого или третьего абзаца, с учетом соответствующих изменений.
Ten aanzien van cliënten waarnaar reeds cliëntenonderzoek is verricht op grond van deze wet, zoals deze luidde voor inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn, verricht een instelling het cliëntenonderzoek, bedoeld in artikel 3, eerste lid, bij eerste gelegenheid.
Onder eerste gelegenheid in de zin van het eerste lid wordt verstaan het eerste moment dat door de cliënt contact wordt opgenomen met de instelling of het eerste moment dat de instelling, met inachtneming van de risicogevoeligheid voor witwassen of financieren van terrorisme van het type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie, aanleiding vindt om het cliëntenonderzoek te doen plaatsvinden.
In afwijking van het eerste lid verricht een bank of andere financiële onderneming in geval van een zakelijke relatie met betrekking tot een levensverzekeringsovereenkomst als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht, die is aangegaan voor het tijdstip van inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn, het cliëntenonderzoek, bedoeld in de artikelen 3, eerste lid, en 3a, zodra een geldelijke uitkering plaatsvindt aan de cliënt of begunstigde.
De artikelen 3a, 6, 7 en 8 zijn van overeenkomstige toepassing op een cliëntenonderzoek dat op grond van het eerste of derde lid wordt verricht.