Article 38
in forceTransitional and final provisions
With regard to clients for whom customer due diligence has already been performed pursuant to this Act as it read prior to the entry into force of the Implementation Act of the Fourth Anti-Money Laundering Directive, an institution shall perform the customer due diligence referred to in Article 3, paragraph 1, at the first available opportunity.
'First opportunity' within the meaning of the first paragraph shall be understood to mean the first moment at which the client contacts the institution or the first moment at which the institution, with due observance of the risk sensitivity regarding money laundering or the financing of terrorism of the type of client, business relationship, product or transaction, finds cause to conduct the client due diligence.
By way of derogation from the first paragraph, in the case of a business relationship regarding a life insurance agreement as referred to in Article 1:1 of the Financial Supervision Act (Wet op het financieel toezicht), which was entered into before the date of entry into force of the Implementation Act for the Fourth Anti-Money Laundering Directive, a bank or other financial undertaking shall perform the customer due diligence referred to in Articles 3, first paragraph, and 3a, as soon as a monetary payment is made to the client or beneficiary.
Articles 3a, 6, 7 and 8 shall apply mutatis mutandis to a client due diligence investigation conducted pursuant to the first or third paragraph.
Ten aanzien van cliënten waarnaar reeds cliëntenonderzoek is verricht op grond van deze wet, zoals deze luidde voor inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn, verricht een instelling het cliëntenonderzoek, bedoeld in artikel 3, eerste lid, bij eerste gelegenheid.
Onder eerste gelegenheid in de zin van het eerste lid wordt verstaan het eerste moment dat door de cliënt contact wordt opgenomen met de instelling of het eerste moment dat de instelling, met inachtneming van de risicogevoeligheid voor witwassen of financieren van terrorisme van het type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie, aanleiding vindt om het cliëntenonderzoek te doen plaatsvinden.
In afwijking van het eerste lid verricht een bank of andere financiële onderneming in geval van een zakelijke relatie met betrekking tot een levensverzekeringsovereenkomst als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht, die is aangegaan voor het tijdstip van inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn, het cliëntenonderzoek, bedoeld in de artikelen 3, eerste lid, en 3a, zodra een geldelijke uitkering plaatsvindt aan de cliënt of begunstigde.
De artikelen 3a, 6, 7 en 8 zijn van overeenkomstige toepassing op een cliëntenonderzoek dat op grond van het eerste of derde lid wordt verricht.