Статья 9
действуетПоложения, касающиеся проверки клиентов · § Усиленная проверка клиента
Без ущерба для положений статьи 8, части первой, в отношении сделок, деловых отношений и корреспондентских банковских отношений, связанных с государствами, которые на основании статьи 9 Четвертой директивы по борьбе с отмыванием денег определены в делегированных актах Европейской Комиссии как государства с повышенным риском отмывания денег или финансирования терроризма, организация применяет следующие усиленные меры надлежащей проверки:
сбор дополнительной информации о данных клиентах и конечных бенефициарных владельцах;
сбор дополнительной информации относительно цели и характера данных деловых отношений;
сбор информации о происхождении денежных средств, используемых в рамках данных деловых отношений или сделок, а также об источнике благосостояния указанных клиентов и их конечных бенефициарных владельцев;
сбор информации о подоплеке и мотивах планируемых или совершенных сделок указанных клиентов;
получение одобрения со стороны высшего руководящего персонала на установление или продолжение данных деловых отношений;
осуществление усиленного контроля за данными деловыми отношениями и операциями этих клиентов путем увеличения количества проверок и частоты актуализации сведений об этих клиентах и их конечных бенефициарных владельцах, а также путем выбора моделей операций, подлежащих более детальному изучению.
В дополнение к первому пункту министерским постановлением может быть определено, что организация также применяет одну или несколько из следующих дополнительных мер по снижению рисков в отношении клиентов, осуществляющих операции, связанные с государствами, указанными в первом пункте:
применение дополнительных элементов усиленной проверки клиента;
внедрение усиленных механизмов отчетности или систематическое уведомление о финансовых операциях;
ограничение таких сделок, деловых отношений или отношений с банками-корреспондентами;
неисполнение указанных сделок и прекращение указанных деловых отношений и отношений с банками-корреспондентами;
иные меры, подлежащие определению посредством общего административного акта.
В дополнение к первому пункту, в отношении государств, указанных в первом пункте, министерским постановлением могут быть также установлены одна или несколько из следующих мер:
запрет на учреждение дочерних предприятий или филиалов организаций, происходящих из этих государств;
запрет на учреждение дочерних предприятий или филиалов организаций, находящихся в этих государствах;
осуществление усиленного контроля в отношении или применение повышенных требований к проведению внешнего аудита дочерних предприятий или филиалов, учрежденных в этих государствах, со стороны организации;
применение более высоких требований к проведению внешнего аудита для групп в отношении дочерних предприятий или филиалов, учрежденных в этих государствах, со стороны организации;
пересмотр, изменение или прекращение деловых отношений и корреспондентских отношений в этих государствах банками и иными финансовыми организациями;
иные меры, подлежащие определению посредством общего административного акта.
В регулировании, предусмотренном во втором и третьем абзацах, может быть установлено, что указанные в данном регулировании учреждения осуществляют одну или несколько мер, упомянутых во втором и третьем абзацах. При этом может быть проведено разграничение по категориям учреждений.
Onverminderd artikel 8, eerste lid, verricht een instelling met betrekking tot transacties, zakelijke relaties en correspondentbankrelaties gerelateerd aan staten die op grond van artikel 9 van de vierde anti-witwasrichtlijn in gedelegeerde handelingen van de Europese Commissie zijn aangewezen als staten met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme de volgende verscherpte onderzoeksmaatregelen:
verzamelen van aanvullende informatie over die cliënten en uiteindelijk belanghebbenden;
verzamelen van aanvullende informatie met betrekking tot het doel en de aard van die zakelijke relatie;
verzamelen van informatie over de herkomst van de fondsen die bij die zakelijke relatie of transactie gebruikt worden en de bron van het vermogen van die cliënten en van die uiteindelijk belanghebbenden;
verzamelen van informatie over de achtergrond van en beweegredenen voor de voorgenomen of verrichte transacties van die cliënten;
verkrijgen van goedkeuring van het hoger leidinggevend personeel voor het aangaan of voortzetten van die zakelijke relatie;
verrichten van verscherpte controle op die zakelijke relatie met en de transacties van die cliënten, door het aantal controles en de frequentie van actualiseringen van gegevens over die cliënten en die uiteindelijk belanghebbenden te verhogen en door transactiepatronen te selecteren die nader onderzocht moeten worden.
In aanvulling op het eerste lid kan bij ministeriële regeling worden bepaald dat een instelling tevens één of meer van de volgende aanvullende risicobeperkende maatregelen toepast met betrekking tot cliënten die transacties uitvoeren die verband houden met staten als bedoeld in het eerste lid:
toepassen van aanvullende elementen van verscherpt cliëntenonderzoek;
invoeren van verscherpte meldmechanismen of het systematisch melden van financiële transacties;
beperken van die transacties, zakelijke relaties of correspondentbankrelaties;
niet uitvoeren van die transacties en beëindiging van die zakelijke relaties en correspondentbankrelaties;
overige bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen maatregelen.
In aanvulling op het eerste lid, kunnen bij ministeriële regeling ten aanzien van de in het eerste lid aangewezen staten tevens één of meer van de volgende maatregelen worden bepaald:
vestigingsverbod voor dochterondernemingen of bijkantoren van instellingen afkomstig uit die staten;
vestigingsverbod voor dochterondernemingen of bijkantoren van instellingen in die staten;
uitvoeren van verscherpte controle op of toepassen van verscherpte eisen aan de uitvoering van een externe audit voor in die staten gevestigde dochterondernemingen of bijkantoren door een instelling;
toepassen van hogere eisen aan de uitvoering van een externe audit voor groepen ten aanzien van in die staten gevestigde dochterondernemingen of bijkantoren door een instelling;
herzien, wijzigen of beëindigen van zakelijke relaties en correspondentrelaties in die staten door banken en andere financiële ondernemingen;
overige bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen maatregelen.
In de regeling bedoeld in het tweede en derde lid, kan worden bepaald dat bij die regeling aangewezen instellingen één of meer van de maatregelen genoemd in het tweede en derde lid verrichten. Daarbij kan onderscheid worden gemaakt naar categorie instelling.