Статья 1

действует

Вводные положения

Закон о противодействии отмыванию денег (Wwft) · Глава 1 · Редакция действует с 2026-01-01

В настоящем законе и основанных на нем положениях под нижеследующим понимается:

поставщик услуг в сфере криптоактивов: поставщик услуг в сфере криптоактивов, как это определено в статье 3, пункт 1, подпункт 15 Регламента (ЕС) 2023/1114 Европейского парламента и Совета от 31 мая 2023 года о рынках криптоактивов, а также о внесении изменений в Регламенты (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и Директивы 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (Официальный журнал ЕС 2023, L 150), в случаях, когда он оказывает одну или несколько услуг в сфере криптоактивов, как это определено в указанной статье, подпункт 16, за исключением предоставления консультаций по криптоактивам, указанных в этом подпункте, перечисление h;

филиал: обособленное подразделение юридического лица или товарищества, не обладающее правами юридического лица, устойчиво функционирующее в государстве, отличном от государства местонахождения (statutaire zetel).

клиент: физическое или юридическое лицо, с которым устанавливаются деловые отношения или которое осуществляет проведение сделки;

корреспондентские отношения

предоставление банковских услуг банком в качестве корреспондента другому банку в качестве респондента, включая предоставление текущего или иного пассивного счета и сопутствующих услуг, таких как управление наличностью, международные денежные переводы, обработка чеков, транзитные счета и услуги по обмену валюты; или

отношения между банками и иными финансовыми организациями, между банками, а также между иными финансовыми организациями, включая случаи, когда аналогичные услуги предоставляются корреспондентской организацией респондентской организации, а также включая отношения, установленные для совершения операций с ценными бумагами или денежных переводов, либо отношения, установленные для совершения операций с криптоактивами или передачи криптоактивов;

криптоактив: криптоактив в значении, предусмотренном статьей 3, пунктом 5, Регламента (ЕС) 2023/1114 Европейского парламента и Совета от 31 мая 2023 года о рынках криптоактивов и о внесении изменений в Регламенты (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010, а также Директивы 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (Официальный журнал ЕС 2023, L 150), за исключением случаев, когда он подпадает под категории, указанные в статье 2, пунктах 2, 3 и 4, данного Регламента, или иным образом квалифицируется как денежное средство;

Нидерландский банк: de Nederlandsche Bank N.V.;

дочернее предприятие: дочернее предприятие в значении, предусмотренном статьей 2, пункт 10, Директивы о годовой финансовой отчетности;

Европейское банковское управление: европейский надзорный орган, учрежденный Регламентом (ЕС) № 1093/2010 Европейского парламента и Совета от 24 ноября 2010 года об учреждении Европейского надзорного органа (Европейского банковского управления), о внесении изменений в Решение № 716/2009/ЕС и об отмене Решения Комиссии 2009/78/ЕС (Официальный журнал ЕС 2010, L 331);

Европейские надзорные органы: Европейское управление по ценным бумагам и рынкам, Европейское управление по страхованию и профессиональным пенсиям и Европейское банковское управление;

электронные деньги: электронные деньги, как они определены в статье 1:1 Закона о финансовом надзоре;

член семьи политически значимого лица: физическое лицо, состоящее в родственных отношениях с политически значимым лицом, определяемых посредством общего административного предписания (algemene maatregel van bestuur);

финансирование терроризма: деяние, криминализированное в статье 421, части первой, Уголовного кодекса;

Подразделение финансовой разведки: подразделение финансовой разведки, указанное в статье 12, часть первая;

квалифицированное участие: прямое или косвенное участие в размере не менее десяти процентов от размещенного акционерного капитала или сопоставимое с ним участие, либо возможность прямого или косвенного осуществления не менее десяти процентов прав голоса или сопоставимый с этим контроль;

группа: группа предприятий, состоящая из материнского предприятия, его дочерних предприятий и организаций, в которых материнское предприятие или его дочерние предприятия имеют участие в значении, предусмотренном статьей 2, частью 2, Директивы о годовой финансовой отчетности, а также предприятий, связанных друг с другом отношениями в значении, предусмотренном статьей 22 Директивы о годовой финансовой отчетности;

высший руководящий персонал

лица, определяющие повседневное руководство учреждением; или

лица, работающие под ответственностью учреждения, которые занимают руководящую должность непосредственно под уровнем лиц, определяющих повседневную политику, и которые несут ответственность за физических лиц, чья деятельность влияет на подверженность учреждения рискам отмывания денег и финансирования терроризма;

идентифицировать: обеспечить установление личности;

учреждение: банк, иная финансовая организация, либо физическое лицо, юридическое лицо или товарищество, действующие в рамках своей профессиональной деятельности, к которым настоящий закон применяется в силу статьи 1a;

государство-член: государство-член Европейского союза, а также государство, не являющееся государством-членом Европейского союза, которое является участником Соглашения о Европейском экономическом пространстве;

уведомление: уведомление, как предусмотрено в статье 16, часть первая;

материнское предприятие: материнское предприятие, как оно определено в статье 2, пункт 9, Директивы о годовой финансовой отчетности;

национальная оценка рисков: отчет об идентификации, анализе и оценке национальных рисков отмывания денег и финансирования терроризма, как это предусмотрено в статье 1g;

необычная сделка: сделка, которая на основании индикаторов, предусмотренных в статье 15, части первой, подлежит квалификации как необычная;

лицо, известное как близкий соратник политически значимого лица: физическое лицо, относящееся к категории лиц, определяемой посредством общего административного акта (algemene maatregel van bestuur);

персональные данные: персональные данные в значении, предусмотренном статьей 4, пункт 1, Общего регламента по защите данных;

платформа для аукциона квот на выбросы: платформа для аукциона квот на выбросы, как это предусмотрено главой VII регламента об аукционах квот на выбросы парниковых газов;

политически значимое лицо: физическое лицо, которое занимает или занимало видную государственную должность, определяемую посредством общего административного предписания;

Директива о платежных услугах: Директива (ЕС) 2015/2366 Европейского парламента и Совета от 25 ноября 2015 года о платежных услугах на внутреннем рынке, о внесении изменений в Директивы 2002/65/ЕС, 2009/110/ЕС и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) № 1093/2010, а также об отмене Директивы 2007/64/ЕС (Официальный журнал ЕС 2015, L 337);

Директива о годовой финансовой отчетности: Директива 2013/34/ЕС Европейского парламента и Совета от 26 июня 2013 года о годовой финансовой отчетности, консолидированной финансовой отчетности и связанной с ними отчетности определенных типов предприятий, о внесении изменений в Директиву 2006/43/ЕС Европейского парламента и Совета и об отмене Директив Совета 78/660/ЕЭС и 83/349/ЕЭС (Официальный журнал ЕС 2013, L 182);

Директива о требованиях к капиталу: Директива 2013/36/ЕС Европейского парламента и Совета от 26 июня 2013 года о доступе к деятельности кредитных организаций и пруденциальном надзоре за кредитными организациями и инвестиционными фирмами, о внесении изменений в Директиву 2002/87/ЕС и об отмене Директив 2006/48/ЕС и 2006/49/ЕС (Официальный журнал ЕС 2013, L 176);

shellbank: банк или иная финансовая организация, как указано в статье 1a, частях второй и третьей, либо организация, осуществляющая деятельность, эквивалентную деятельности банка или иной финансовой организации, которая учреждена в государстве, где она не имеет физического присутствия, и которая не является частью регулируемой группы;

наднациональная оценка рисков: предоставленный Европейской комиссией отчет об идентификации, анализе и оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, которые оказывают влияние на внутренний рынок и связаны с трансграничной деятельностью, как указано в статье 6 Четвертой директивы по борьбе с отмыванием денег;

надзорный орган: административный орган, уполномоченный в соответствии со статьей 1d;

транзакция: действие или совокупность действий, совершаемых клиентом или в интересах клиента, о которых учреждение узнало в ходе оказания услуг данному клиенту;

транзитный счет: банковский счет, открытый в банке, учрежденном в Нидерландах, банком, учрежденным в государстве, не являющемся государством-членом, который может быть дебетован или кредитован клиентом последнего упомянутого банка без участия банка, учрежденного в Нидерландах;

конечный бенефициар: физическое лицо, которое является конечным собственником клиента или осуществляет контроль над ним, либо физическое лицо, за чей счет совершается сделка или осуществляется деятельность;

верификация: установление того, что заявленная личность соответствует действительной личности;

регламент об информации, сопровождающей переводы денежных средств и передачу криптоактивов: Регламент (ЕС) 2023/1113 Европейского парламента и Совета от 31 мая 2023 года об информации, сопровождающей переводы денежных средств и передачу определенных криптоактивов, и о внесении изменений в Директиву (ЕС) 2015/849 (Официальный журнал ЕС 2023, L 150);

регламент об аукционах квот на выбросы парниковых газов: Регламент (ЕС) № 1031/2010 Европейской комиссии от 12 ноября 2010 года о сроках, управлении и иных аспектах проведения аукционов квот на выбросы парниковых газов в соответствии с Директивой 2003/87/EG Европейского парламента и Совета, устанавливающей схему торговли квотами на выбросы парниковых газов в Сообществе (Официальный журнал ЕС 2010, L 302);

Четвертая директива по борьбе с отмыванием денег: Директива (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент (ЕС) № 648/2012 Европейского парламента и Совета и об отмене Директивы 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета и Директивы Комиссии 2006/70/ЕС (Официальный журнал ЕС 2015, L 141);

отмывание денег: деяния, криминализированные в статьях 420bis, 420bis.1, 420ter, 420quater и 420quater.1 Уголовного кодекса;

деловые отношения: деловые, профессиональные или коммерческие отношения между учреждением и физическим лицом, юридическим лицом или товариществом, которые связаны с профессиональной деятельностью данного учреждения и в отношении которых в момент установления контакта предполагается, что они будут длиться в течение некоторого времени;

самостоятельно размещенный адрес (zelfgehost adres): самостоятельно размещенный адрес, как это предусмотрено в статье 3, пункте 1, подпункте 20 Регламента об информации, сопровождающей переводы денежных средств и передачу криптоактивов.

В настоящем законе и основанных на нем положениях под терминами «trust», «trustee» и «insteller» понимается то, что под ними подразумевается в Конвенции о праве, применимом к трастам, и об их признании, заключенной 1 июля 1985 года в Гааге (Trb. 1985, 141).

Постановлением общего управления определяются категории физических лиц, которые в любом случае должны рассматриваться как конечные бенефициарные владельцы, как это предусмотрено в первом абзаце.

In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:

aanbieder van cryptoactivadiensten: een aanbieder van cryptoactivadiensten als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 15, van Verordening (EU) 2023/1114 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende cryptoactivamarkten en tot wijziging van Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 1095/2010 en Richtlijnen 2013/36/EU en (EU) 2019/1937 (PbEU 2023, L 150) wanneer deze een of meer cryptoactivadiensten verricht als bedoeld in dat artikel, onderdeel 16, met uitzondering van het verlenen van advies over cryptoactiva bedoeld in dat onderdeel, onder h;

bijkantoor: duurzaam in een andere staat dan de staat van zetel aanwezig onderdeel zonder rechtspersoonlijkheid van een rechtspersoon of vennootschap;

cliënt: natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan of die een transactie laat uitvoeren;

correspondentrelatie:

het verlenen van bankdiensten door een bank als correspondent aan een andere bank als respondent, met inbegrip van het verstrekken van een lopende of andere passiefrekening en aanverwante diensten, zoals contantenbeheer, internationale geldovermakingen, verwerking van cheques, transitrekeningen en valutawisseldiensten; of

de betrekkingen tussen banken en andere financiële ondernemingen, banken onderling en andere financiële ondernemingen onderling, inclusief wanneer soortgelijke diensten door een correspondentinstelling aan een respondentinstelling worden verleend en met inbegrip van betrekkingen die zijn aangegaan voor effectentransacties of geldovermakingen, of betrekkingen die zijn aangegaan voor cryptoactivatransacties of overdrachten van cryptoactiva;

cryptoactivum: een cryptoactivum als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 5, van Verordening (EU) 2023/1114 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende cryptoactivamarkten en tot wijziging van Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 1095/2010 en Richtlijnen 2013/36/EU en (EU) 2019/1937 (PbEU 2023, L 150) behalve wanneer het onder de in artikel 2, tweede, derde en vierde lid, van die verordening genoemde categorieën valt of anderszins als geldmiddel wordt aangemerkt;

de Nederlandsche Bank: de Nederlandsche Bank N.V.;

dochteronderneming: dochteronderneming als bedoeld in artikel 2, tiende lid, van de richtlijn jaarrekening;

Europese Bankautoriteit: de Europese toezichthoudende autoriteit opgericht bij verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie (PbEU 2010, L 331);

Europese toezichthoudende autoriteiten: de Europese Autoriteit voor effecten en markten, de Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen en de Europese Bankautoriteit;

elektronisch geld: elektronisch geld als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;

familielid van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen familierelatie heeft met een politiek prominente persoon;

financieren van terrorisme: de gedraging strafbaar gesteld in artikel 421, eerste lid, van het Wetboek van Strafrecht;

Financiële inlichtingen eenheid: Financiële inlichtingen eenheid, bedoeld in artikel 12, eerste lid;

gekwalificeerde deelneming: rechtstreeks of middellijk belang van ten minste tien procent van het geplaatste aandelenkapitaal of een daarmee vergelijkbaar belang, of het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van ten minste tien procent van de stemrechten of een daarmee vergelijkbare zeggenschap;

groep: groep van ondernemingen bestaande uit een moederonderneming, haar dochterondernemingen en de entiteiten waarin de moederonderneming of haar dochterondernemingen een deelneming hebben als bedoeld in artikel 2, tweede lid, van de richtlijn jaarrekening, alsook ondernemingen die met elkaar verbonden zijn door een betrekking als bedoeld in artikel 22 van de richtlijn jaarrekening;

hoger leidinggevend personeel:

personen die het dagelijks beleid van een instelling bepalen; of

personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een instelling, die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de dagelijks beleidsbepalers en die verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden van invloed zijn op de blootstelling van een instelling aan de risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme;

identificeren: opgave van de identiteit laten doen;

instelling: bank, andere financiële onderneming, of natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap handelend in het kader van zijn beroepsactiviteiten, waarop deze wet ingevolge artikel 1a van toepassing is;

lidstaat: een lidstaat van de Europese Unie alsmede een staat, niet zijnde een lidstaat van de Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte;

melding: melding als bedoeld in artikel 16, eerste lid;

moederonderneming: moederonderneming als bedoeld in artikel 2, negende lid, van de richtlijn jaarrekening;

nationale risicobeoordeling: verslag van de identificatie, analyse en beoordeling van de nationale risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme als bedoeld in artikel 1g;

ongebruikelijke transactie: transactie die op grond van de indicatoren bedoeld in artikel 15, eerste lid, als ongebruikelijk is aan te merken;

persoon bekend als naaste geassocieerde van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die behoort tot een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen categorie personen;

persoonsgegeven: persoonsgegeven als bedoeld in artikel 4, eerste lid, van de Algemene verordening gegevensbescherming;

platform voor de veiling van emissierechten: platform voor de veiling van emissierechten als bedoeld in hoofdstuk VII van de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten;

politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed;

richtlijn betaaldiensten: richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en houdende intrekking van Richtlijn 2007/64 (PbEU 2015, L 337);

richtlijn jaarrekening: richtlijn 2013/34/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende de jaarlijkse financiële overzichten, geconsolideerde financiële overzichten en aanverwante verslagen van bepaalde ondernemingsvormen, tot wijziging van Richtlijn 2006/43/EG van het het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijnen 78/660/EEG en 83/349/EEG van de Raad (PbEU 2013, L 182);

richtlijn kapitaalvereisten: richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (PbEU 2013, L 176);

shellbank: bank of andere financiële onderneming als bedoeld in artikel 1a, tweede en derde lid, of onderneming die gelijkwaardige activiteiten als die van een bank of andere financiële onderneming verricht, die is opgericht in een staat waar zij geen fysieke aanwezigheid heeft en die geen onderdeel uitmaakt van een onder toezicht staande groep;

supranationale risicobeoordeling: door de Europese Commissie beschikbaar gesteld verslag van de identificatie, analyse en beoordeling van de risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme die van invloed zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende activiteiten als bedoeld in artikel 6 van de vierde anti-witwasrichtlijn;

toezichthoudende autoriteit: het ingevolge artikel 1d bevoegde bestuursorgaan;

transactie: handeling of samenstel van handelingen van of ten behoeve van een cliënt waarvan de instelling ten behoeve van haar dienstverlening aan die cliënt heeft kennisgenomen;

transitrekening: bankrekening die bij een in Nederland gevestigde bank wordt aangehouden door een bank gevestigd in een staat die geen lidstaat is en die door een cliënt van laatstbedoelde bank gedebiteerd of gecrediteerd kan worden zonder tussenkomst van de in Nederland gevestigde bank;

uiteindelijk belanghebbende: natuurlijke persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een cliënt, dan wel de natuurlijke persoon voor wiens rekening een transactie of activiteit wordt verricht;

verifiëren: vaststellen dat de opgegeven identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit;

verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie: Verordening (EU) 2023/1113 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849 (PbEU 2023, L 150);

verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten: verordening (EU) nr. 1031/2010 van de Europese Commissie van 12 november 2010 inzake de tijdstippen, het beheer en andere aspecten van de veiling van broeikasgasemissierechten overeenkomstig Richtlijn 2003/87/EG van het Europees Parlement en de Raad tot vaststelling van een regeling voor de handel in broeikasgasemissierechten binnen de Gemeenschap (PbEU 2010, L 302);

vierde anti-witwasrichtlijn: richtlijn 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijn 2005/60 van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijn 2006/70/EG van de Commissie (PbEU 2015, L 141);

witwassen: de gedragingen strafbaar gesteld in de artikelen 420bis, 420bis.1, 420ter, 420quater en 420quater.1 van het Wetboek van strafrecht;

zakelijke relatie: zakelijke, professionele, of commerciële relatie tussen een instelling en een natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap, die verband houdt met de professionele activiteiten van die instelling en waarvan op het tijdstip dat het contact wordt gelegd, wordt aangenomen dat deze enige tijd zal duren;

zelfgehost adres: een zelfgehost adres als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 20, van de verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie.

In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt onder de begrippen «trust», «trustee» en «insteller» verstaan hetgeen daaronder in het op 1 juli 1985 te ’s-Gravenhage tot stand gekomen Verdrag inzake het recht dat toepasselijk is op trusts en inzake de erkenning van trusts (Trb. 1985, 141) wordt verstaan.

Bij algemene maatregel van bestuur worden de categorieën natuurlijke personen aangewezen die in elk geval moeten worden aangemerkt als uiteindelijk belanghebbende als bedoeld in het eerste lid.