Article 1
in forceIntroductory provisions
In this Act and the provisions based thereon, the following definitions apply:
crypto-asset service provider: a crypto-asset service provider as referred to in Article 3(1), point 15, of Regulation (EU) 2023/1114 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2023 on markets in crypto-assets and amending Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 1095/2010 and Directives 2013/36/EU and (EU) 2019/1937 (OJ EU 2023, L 150) when it provides one or more crypto-asset services as referred to in that Article, point 16, with the exception of the provision of advice on crypto-assets as referred to in that point, under (h);
branch: a component of a legal entity or company, lacking legal personality, which is durably present in a state other than the state of its registered office;
client: natural person or legal person with whom a business relationship is entered into or who has a transaction executed;
correspondence relationship
the provision of banking services by a bank as a correspondent to another bank as a respondent, including the provision of a current or other liability account and related services, such as cash management, international funds transfers, cheque clearing, pass-through accounts and foreign exchange services; or
the relations between banks and other financial institutions, between banks inter se and between other financial institutions inter se, including where similar services are provided by a correspondent institution to a respondent institution and including relations entered into for securities transactions or money transfers, or relations entered into for crypto-asset transactions or transfers of crypto-assets;
crypto-asset: a crypto-asset as referred to in Article 3(1), point 5, of Regulation (EU) 2023/1114 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2023 on markets in crypto-assets and amending Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 1095/2010 and Directives 2013/36/EU and (EU) 2019/1937 (OJ EU 2023, L 150), except where it falls under the categories mentioned in Article 2(2), (3) and (4) of that Regulation or is otherwise classified as funds;
De Nederlandsche Bank: De Nederlandsche Bank N.V.;
subsidiary: subsidiary as referred to in Article 2, paragraph 10, of the Accounting Directive;
European Banking Authority: the European supervisory authority established by Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC (OJ EU 2010, L 331);
European Supervisory Authorities: the European Securities and Markets Authority, the European Insurance and Occupational Pensions Authority, and the European Banking Authority;
electronic money: electronic money as referred to in Article 1:1 of the Financial Supervision Act (Wet op het financieel toezicht);
family member of a politically exposed person: a natural person who has a family relationship with a politically exposed person, as to be designated by or pursuant to an order in council;
financing of terrorism: the conduct criminalised in Article 421, paragraph 1, of the Criminal Code;
Financial Intelligence Unit: Financial Intelligence Unit, as referred to in Article 12, paragraph 1;
qualified participation: a direct or indirect interest of at least ten percent of the issued share capital or a comparable interest, or the ability to directly or indirectly exercise at least ten percent of the voting rights or comparable control;
group: a group of undertakings consisting of a parent undertaking, its subsidiary undertakings and the entities in which the parent undertaking or its subsidiary undertakings have a participating interest as referred to in Article 2(2) of the Accounting Directive, as well as undertakings that are connected to each other by a relationship as referred to in Article 22 of the Accounting Directive;
senior management personnel
persons who determine the daily policy of an institution; or
persons working under the responsibility of an institution who hold a managerial position directly below the echelon of the daily policymakers and who are responsible for natural persons whose activities influence the institution's exposure to the risks of money laundering and the financing of terrorism;
to identify: to have the identity established;
institution: bank, other financial enterprise, or natural person, legal person or company acting in the course of their professional activities, to which this Act applies pursuant to Article 1a;
Member State: a Member State of the European Union as well as a state, not being a Member State of the European Union, that is a party to the Agreement on the European Economic Area;
notification: notification as referred to in Article 16, paragraph 1;
parent company: parent company as referred to in Article 2, paragraph 9, of the Accounting Directive;
national risk assessment: report on the identification, analysis and assessment of the national risks of money laundering and terrorist financing as referred to in Article 1g;
unusual transaction: a transaction that is to be qualified as unusual on the basis of the indicators referred to in Article 15, paragraph 1;
person known as a close associate of a politically exposed person: a natural person who belongs to a category of persons to be designated by order in council;
personal data: personal data as referred to in Article 4(1) of the General Data Protection Regulation;
auction platform for emission allowances: auction platform for emission allowances as referred to in Chapter VII of the Regulation on the auctioning of greenhouse gas emission allowances;
politically exposed person: a natural person who holds or has held a prominent public function to be designated by order in council;
Payment Services Directive: Directive (EU) 2015/2366 of the European Parliament and of the Council of 25 November 2015 on payment services in the internal market, amending Directives 2002/65/EC, 2009/110/EC and 2013/36/EU and Regulation (EU) No 1093/2010, and repealing Directive 2007/64/EC (OJ EU 2015, L 337);
Accounting Directive: Directive 2013/34/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on the annual financial statements, consolidated financial statements and related reports of certain types of undertakings, amending Directive 2006/43/EC of the European Parliament and of the Council and repealing Council Directives 78/660/EEC and 83/349/EEC (OJ EU 2013, L 182);
Capital Requirements Directive: Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC (OJ EU 2013, L 176);
shell bank: a bank or other financial institution as referred to in Article 1a, paragraphs 2 and 3, or an enterprise that performs activities equivalent to those of a bank or other financial institution, which is established in a state where it has no physical presence and which does not form part of a supervised group;
supranational risk assessment: the report made available by the European Commission on the identification, analysis and assessment of the risks of money laundering and terrorist financing affecting the internal market and relating to cross-border activities as referred to in Article 6 of the Fourth Anti-Money Laundering Directive;
supervisory authority: the administrative body competent pursuant to Article 1d;
transaction: an act or a series of acts by or on behalf of a client of which the institution has taken cognizance for the purpose of its service provision to that client;
correspondent account: a bank account held at a bank established in the Netherlands by a bank established in a state that is not a Member State, which may be debited or credited by a client of the latter bank without the intervention of the bank established in the Netherlands;
ultimate beneficial owner: a natural person who is the ultimate owner of or has control over a client, or the natural person on whose behalf a transaction or activity is being conducted;
verify: to establish that the stated identity corresponds to the actual identity;
Regulation on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets: Regulation (EU) 2023/1113 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2023 on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets and amending Directive (EU) 2015/849 (OJ EU 2023, L 150);
Auctioning Regulation: Commission Regulation (EU) No 1031/2010 of 12 November 2010 on the timing, administration and other aspects of auctioning of greenhouse gas emission allowances pursuant to Directive 2003/87/EC of the European Parliament and of the Council establishing a scheme for greenhouse gas emission allowance trading within the Community (OJ EU 2010, L 302);
Fourth Anti-Money Laundering Directive: Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, amending Regulation (EU) No 648/2012 of the European Parliament and of the Council, and repealing Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directive 2006/70/EC (OJ EU 2015, L 141);
money laundering: the conduct criminalised in Articles 420bis, 420bis.1, 420ter, 420quater and 420quater.1 of the Criminal Code;
business relationship: a business, professional or commercial relationship between an institution and a natural person, legal person or company, which is related to the professional activities of that institution and which, at the time the contact is established, is expected to have a duration of some length;
self-hosted address: a self-hosted address as referred to in Article 3(1), point 20, of the Regulation on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets.
In this Act and the provisions based thereon, the terms "trust", "trustee" and "settlor" shall be understood to have the meaning assigned to them in the Convention on the Law Applicable to Trusts and on their Recognition, concluded at The Hague on 1 July 1985 (Trb. 1985, 141).
Categories of natural persons who must in any event be designated as ultimate beneficial owners as referred to in the first paragraph shall be determined by Order in Council.
In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:
aanbieder van cryptoactivadiensten: een aanbieder van cryptoactivadiensten als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 15, van Verordening (EU) 2023/1114 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende cryptoactivamarkten en tot wijziging van Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 1095/2010 en Richtlijnen 2013/36/EU en (EU) 2019/1937 (PbEU 2023, L 150) wanneer deze een of meer cryptoactivadiensten verricht als bedoeld in dat artikel, onderdeel 16, met uitzondering van het verlenen van advies over cryptoactiva bedoeld in dat onderdeel, onder h;
bijkantoor: duurzaam in een andere staat dan de staat van zetel aanwezig onderdeel zonder rechtspersoonlijkheid van een rechtspersoon of vennootschap;
cliënt: natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan of die een transactie laat uitvoeren;
correspondentrelatie:
het verlenen van bankdiensten door een bank als correspondent aan een andere bank als respondent, met inbegrip van het verstrekken van een lopende of andere passiefrekening en aanverwante diensten, zoals contantenbeheer, internationale geldovermakingen, verwerking van cheques, transitrekeningen en valutawisseldiensten; of
de betrekkingen tussen banken en andere financiële ondernemingen, banken onderling en andere financiële ondernemingen onderling, inclusief wanneer soortgelijke diensten door een correspondentinstelling aan een respondentinstelling worden verleend en met inbegrip van betrekkingen die zijn aangegaan voor effectentransacties of geldovermakingen, of betrekkingen die zijn aangegaan voor cryptoactivatransacties of overdrachten van cryptoactiva;
cryptoactivum: een cryptoactivum als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 5, van Verordening (EU) 2023/1114 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende cryptoactivamarkten en tot wijziging van Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 1095/2010 en Richtlijnen 2013/36/EU en (EU) 2019/1937 (PbEU 2023, L 150) behalve wanneer het onder de in artikel 2, tweede, derde en vierde lid, van die verordening genoemde categorieën valt of anderszins als geldmiddel wordt aangemerkt;
de Nederlandsche Bank: de Nederlandsche Bank N.V.;
dochteronderneming: dochteronderneming als bedoeld in artikel 2, tiende lid, van de richtlijn jaarrekening;
Europese Bankautoriteit: de Europese toezichthoudende autoriteit opgericht bij verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie (PbEU 2010, L 331);
Europese toezichthoudende autoriteiten: de Europese Autoriteit voor effecten en markten, de Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen en de Europese Bankautoriteit;
elektronisch geld: elektronisch geld als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;
familielid van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen familierelatie heeft met een politiek prominente persoon;
financieren van terrorisme: de gedraging strafbaar gesteld in artikel 421, eerste lid, van het Wetboek van Strafrecht;
Financiële inlichtingen eenheid: Financiële inlichtingen eenheid, bedoeld in artikel 12, eerste lid;
gekwalificeerde deelneming: rechtstreeks of middellijk belang van ten minste tien procent van het geplaatste aandelenkapitaal of een daarmee vergelijkbaar belang, of het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van ten minste tien procent van de stemrechten of een daarmee vergelijkbare zeggenschap;
groep: groep van ondernemingen bestaande uit een moederonderneming, haar dochterondernemingen en de entiteiten waarin de moederonderneming of haar dochterondernemingen een deelneming hebben als bedoeld in artikel 2, tweede lid, van de richtlijn jaarrekening, alsook ondernemingen die met elkaar verbonden zijn door een betrekking als bedoeld in artikel 22 van de richtlijn jaarrekening;
hoger leidinggevend personeel:
personen die het dagelijks beleid van een instelling bepalen; of
personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een instelling, die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de dagelijks beleidsbepalers en die verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden van invloed zijn op de blootstelling van een instelling aan de risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme;
identificeren: opgave van de identiteit laten doen;
instelling: bank, andere financiële onderneming, of natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap handelend in het kader van zijn beroepsactiviteiten, waarop deze wet ingevolge artikel 1a van toepassing is;
lidstaat: een lidstaat van de Europese Unie alsmede een staat, niet zijnde een lidstaat van de Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte;
melding: melding als bedoeld in artikel 16, eerste lid;
moederonderneming: moederonderneming als bedoeld in artikel 2, negende lid, van de richtlijn jaarrekening;
nationale risicobeoordeling: verslag van de identificatie, analyse en beoordeling van de nationale risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme als bedoeld in artikel 1g;
ongebruikelijke transactie: transactie die op grond van de indicatoren bedoeld in artikel 15, eerste lid, als ongebruikelijk is aan te merken;
persoon bekend als naaste geassocieerde van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die behoort tot een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen categorie personen;
persoonsgegeven: persoonsgegeven als bedoeld in artikel 4, eerste lid, van de Algemene verordening gegevensbescherming;
platform voor de veiling van emissierechten: platform voor de veiling van emissierechten als bedoeld in hoofdstuk VII van de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten;
politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed;
richtlijn betaaldiensten: richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en houdende intrekking van Richtlijn 2007/64 (PbEU 2015, L 337);
richtlijn jaarrekening: richtlijn 2013/34/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende de jaarlijkse financiële overzichten, geconsolideerde financiële overzichten en aanverwante verslagen van bepaalde ondernemingsvormen, tot wijziging van Richtlijn 2006/43/EG van het het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijnen 78/660/EEG en 83/349/EEG van de Raad (PbEU 2013, L 182);
richtlijn kapitaalvereisten: richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (PbEU 2013, L 176);
shellbank: bank of andere financiële onderneming als bedoeld in artikel 1a, tweede en derde lid, of onderneming die gelijkwaardige activiteiten als die van een bank of andere financiële onderneming verricht, die is opgericht in een staat waar zij geen fysieke aanwezigheid heeft en die geen onderdeel uitmaakt van een onder toezicht staande groep;
supranationale risicobeoordeling: door de Europese Commissie beschikbaar gesteld verslag van de identificatie, analyse en beoordeling van de risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme die van invloed zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende activiteiten als bedoeld in artikel 6 van de vierde anti-witwasrichtlijn;
toezichthoudende autoriteit: het ingevolge artikel 1d bevoegde bestuursorgaan;
transactie: handeling of samenstel van handelingen van of ten behoeve van een cliënt waarvan de instelling ten behoeve van haar dienstverlening aan die cliënt heeft kennisgenomen;
transitrekening: bankrekening die bij een in Nederland gevestigde bank wordt aangehouden door een bank gevestigd in een staat die geen lidstaat is en die door een cliënt van laatstbedoelde bank gedebiteerd of gecrediteerd kan worden zonder tussenkomst van de in Nederland gevestigde bank;
uiteindelijk belanghebbende: natuurlijke persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een cliënt, dan wel de natuurlijke persoon voor wiens rekening een transactie of activiteit wordt verricht;
verifiëren: vaststellen dat de opgegeven identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit;
verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie: Verordening (EU) 2023/1113 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849 (PbEU 2023, L 150);
verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten: verordening (EU) nr. 1031/2010 van de Europese Commissie van 12 november 2010 inzake de tijdstippen, het beheer en andere aspecten van de veiling van broeikasgasemissierechten overeenkomstig Richtlijn 2003/87/EG van het Europees Parlement en de Raad tot vaststelling van een regeling voor de handel in broeikasgasemissierechten binnen de Gemeenschap (PbEU 2010, L 302);
vierde anti-witwasrichtlijn: richtlijn 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijn 2005/60 van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijn 2006/70/EG van de Commissie (PbEU 2015, L 141);
witwassen: de gedragingen strafbaar gesteld in de artikelen 420bis, 420bis.1, 420ter, 420quater en 420quater.1 van het Wetboek van strafrecht;
zakelijke relatie: zakelijke, professionele, of commerciële relatie tussen een instelling en een natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap, die verband houdt met de professionele activiteiten van die instelling en waarvan op het tijdstip dat het contact wordt gelegd, wordt aangenomen dat deze enige tijd zal duren;
zelfgehost adres: een zelfgehost adres als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 20, van de verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie.
In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt onder de begrippen «trust», «trustee» en «insteller» verstaan hetgeen daaronder in het op 1 juli 1985 te ’s-Gravenhage tot stand gekomen Verdrag inzake het recht dat toepasselijk is op trusts en inzake de erkenning van trusts (Trb. 1985, 141) wordt verstaan.
Bij algemene maatregel van bestuur worden de categorieën natuurlijke personen aangewezen die in elk geval moeten worden aangemerkt als uiteindelijk belanghebbende als bedoeld in het eerste lid.