Article 7:120
in forceConsumer credit (Goederenkrediet) · Consumer credit agreements relating to residential immovable property
Advertising for credit agreements shall be fair, clear and not misleading and may not contain wordings that could create false expectations for the consumer regarding the availability or the costs of a credit.
Any advertising for credit agreements which indicates an interest rate or any figures relating to the cost of the credit to the consumer must contain the standard information referred to in Article 11, paragraphs 2 and 4, of the Directive. This information shall be easily legible or clearly audible, depending on the medium used for the advertising.
The information referred to in Article 11, paragraph 2, subparagraphs (c) to (i) inclusive, of the Directive shall be clarified by means of a representative example that is followed consistently. In this regard, the further criteria for a representative example established by or pursuant to Article 4:20 of the Financial Supervision Act (Wet op het financieel toezicht) shall be applied.
The standard information to be included in advertising shall also include a concise and proportionate warning regarding the specific risks associated with credit agreements.
A creditor who, in advertising for credit agreements, fails to observe the provisions of the preceding paragraphs, commits an unfair commercial practice as referred to in Article 193b of Book 6.
De reclame voor kredietovereenkomsten is eerlijk, duidelijk en niet misleidend en mag geen bewoordingen bevatten die bij de consument valse verwachtingen kunnen scheppen betreffende de beschikbaarheid of de kosten van een krediet.
Alle reclame voor kredietovereenkomsten waarin een rentevoet of cijfers betreffende de kosten van het krediet voor de consument worden vermeld, moet de in artikel 11, tweede en vierde lid, van de richtlijn genoemde standaardinformatie bevatten. Deze informatie is naargelang van de voor de reclame gebruikte drager goed leesbaar of duidelijk hoorbaar.
De in artikel 11, lid 2, onderdelen c tot en met i, van de Richtlijn bedoelde informatie wordt verduidelijkt door middel van een representatief voorbeeld dat steeds wordt gevolgd. Hierbij worden de bij of krachtens artikel 4:20 van de Wet op het financieel toezicht vastgestelde nadere criteria voor een representatief voorbeeld toegepast.
In de in reclame op te nemen standaardinformatie wordt tevens een beknopte en evenredige waarschuwing met betrekking tot de specifieke aan kredietovereenkomsten verbonden risico’s opgenomen.
Een kredietgever die in reclame voor kredietovereenkomsten het bepaalde in de vorige leden niet in acht neemt, verricht een oneerlijke handelspraktijk als bedoeld in artikel 193b van Boek 6.