Article 6
in forceProvisions regarding customer due diligence · § Simplified customer due diligence
By way of derogation from Article 3, paragraphs two up to and including four, an institution may perform simplified customer due diligence if a business relationship or transaction, by its nature, entails a low risk of money laundering or terrorist financing. In doing so, the institution shall take into account, at a minimum, the risk factors referred to in Annex II to the Fourth Anti-Money Laundering Directive.
An institution shall demonstrably collect sufficient data to be able to determine whether a simplified customer due diligence, as referred to in the first paragraph, may be performed with regard to a client.
An institution shall take reasonable measures to ensure that the data collected pursuant to the second paragraph and the determination based thereon are kept up to date.
An institution shall ensure adequate monitoring of transactions or the business relationship to ensure that the provisions of Article 16 can be complied with.
In afwijking van artikel 3, tweede tot en met vierde lid, kan een instelling een vereenvoudigd cliëntenonderzoek verrichten indien een zakelijke relatie of transactie naar haar aard een laag risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengt. De instelling houdt daarbij ten minste rekening met de in bijlage II bij de vierde anti-witwasrichtlijn genoemde risicofactoren.
Een instelling verzamelt aantoonbaar voldoende gegevens om te kunnen vaststellen of met betrekking tot een cliënt een vereenvoudigd cliëntenonderzoek, als bedoeld in het eerste lid, kan worden verricht.
Een instelling neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de gegevens die ingevolge het tweede lid zijn verzameld en de daarop gebaseerde vaststelling actueel gehouden worden.
Een instelling zorgt voor een toereikende controle van de transacties of de zakelijke relatie om te verzekeren dat kan worden voldaan aan het bepaalde in artikel 16.