В настоящее время многие компании, в том числе адвокатские фирмы, в соответствии с голландским Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, должны осуществлять проверку клиентов, прежде чем вступать с ними в деловые отношения или например, выполнять заказ клиента. Несмотря на то, что это данная проверка уже осуществляемся, в скором времени она станет более широкой. Например, подготовка, фиксирование и обновление оценки риска является обязательной, при этом компания должна учитывать своих клиентов, страну и географические регионы, в которых работает компания, и возможность злоупотребления её услугами. Как это отразиться на нашем обслуживании? Спросите нас!
http://www.bureauft.nl/wwft/werkwijze-toezicht/stand-van-zaken-voorstel-aanscherping-wwft/
Часто задаваемые вопросы о Законе о предотвращении отмывания денег
❓ Какие категории клиентов подлежат более тщательной проверке по Закону о предотвращении отмывания денег?
✅ Компании обязаны особенно внимательно проверять клиентов, представляющих высокий риск с точки зрения отмывания денег или финансирования терроризма. Это могут быть клиенты из стран с высоким уровнем коррупции или стран, которые не сотрудничают в рамках международных стандартов по борьбе с отмыванием денег. Внимание также уделяется лицам с политическими связями и клиентам, использующим сложные корпоративные структуры.
❓ Как компании должны документировать процесс оценки риска?
✅ Компании обязаны фиксировать результаты оценки риска каждого клиента, включая данные о клиентах, географические риски и тип предоставляемых услуг. Документы должны быть регулярно обновляемы и готовы к предоставлению в случае проверки регуляторами. Такая документация помогает поддерживать высокий уровень прозрачности и снижает риски для компании.
❓ Как часто необходимо обновлять данные о клиентах для соблюдения закона?
✅ Закон требует регулярного обновления данных о клиентах, особенно если в компании меняются оценка риска или внешние условия, например, меняется законодательство или ситуация в стране, где находится клиент. Это обычно делается раз в год для клиентов с высоким риском и реже для клиентов с низким риском.
❓ Какие санкции предусмотрены за несоблюдение закона о предотвращении отмывания денег?
✅ Нарушение требований закона может привести к серьезным последствиям для компании, включая штрафы, временную приостановку деятельности и даже уголовную ответственность для ответственных лиц. Компании также могут утратить репутацию и доверие клиентов, что негативно скажется на их деловой деятельности.
❓ Как закон влияет на конфиденциальность данных клиентов?
✅ Компании обязаны соблюдать требования законодательства о конфиденциальности и защите данных при выполнении проверки клиентов. Данные, собранные для оценки рисков, должны храниться в соответствии с законами о защите данных и использоваться исключительно для соблюдения требований законодательства о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
