Прокуратура Нидерландов выступила с предупреждением после выхода в эфир репортажа голландского телеканала NOS , в котором рассказывалось о том, что в настоящее время в Нидерландах насчитывается 13 биткоин-банкоматов. Двенадцать аппаратов были установлены в Нидерландах за последние шесть месяцев. Банкоматы могут обменивать наличные в биткоины и наоборот. При этом, транзакция до 15 тысяч евро может быть проведена анонимно, никаких документов для проведения не требуется. Только при осуществлении транзакций, превышающих эту сумму, владелец банкомата должен отчитываться перед Департаментом Финансовой Разведки Нидерландов — «сторожевым псом» по контролю за отмыванием денег в нидерландском правительстве.
Анита ван Дис, представитель Прокуратуры Нидерландов, считает, что именно эта анонимности делает банкоматы уязвимыми для криминальных денег. Ни Управление по финансовым рынкам Нидерландов, ни Нидерландский Банк не обладают полномочиями по контролю за банкоматами для биткоинов, так как биткоин не является валютой согласно законодательству Нидерландов и правила финансового надзора в отношении биткоинов не применяются.
Читать далее:
Часто задаваемые вопросы об угрозе использования биткоин-банкоматов для отмывания денег
❓ Почему биткоин-банкоматы представляют угрозу для отмывания денежных средств?
✅ Биткоин-банкоматы позволяют анонимно обменивать наличные деньги на криптовалюту, что делает их привлекательными для преступных группировок, стремящихся скрыть происхождение незаконных средств. Транзакции в блокчейне хотя и отслеживаемы, но могут затруднить выявление конечных получателей средств.
❓ Как прокуратура Нидерландов планирует бороться с использованием биткоин-банкоматов для отмывания денег?
✅ Прокуратура усиливает контроль за операциями с криптовалютами, сотрудничает с международными организациями и финансовыми учреждениями для мониторинга подозрительных транзакций, а также вводит дополнительные меры регулирования для владельцев биткоин-банкоматов, включая обязательную идентификацию пользователей.
❓ Какие меры по соблюдению законодательства должны принимать владельцы биткоин-банкоматов?
✅ Владельцы биткоин-банкоматов обязаны соблюдать правила KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег), включая проверку личности пользователей, ведение учета всех операций и уведомление компетентных органов о подозрительных транзакциях.
❓ Могут ли пользователи биткоин-банкоматов быть привлечены к ответственности за участие в незаконных схемах?
✅ Да, если пользователи биткоин-банкоматов сознательно участвуют в схемах отмывания денег или других преступных действиях, они могут быть привлечены к уголовной ответственности. Это включает штрафы и тюремные сроки в зависимости от тяжести преступления.
❓ Как пользователи биткоин-банкоматов могут защитить себя от обвинений в незаконной деятельности?
✅ Пользователям следует тщательно проверять легитимность биткоин-банкоматов, пользоваться только проверенными платформами, сохранять квитанции об операциях и избегать участия в подозрительных или анонимных транзакциях, которые могут быть связаны с отмыванием денег или другими преступными схемами.
