Когда клиентов «сдают» властям в Нидерландах
Закон о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма на практике
Наш мир стремительно «оцифровывается», а риски в отношении отмывания денег и финансирования терроризма непрерывно возрастают. Организации должны не только знать об этих рисках, но и строго соблюдать соответствующее законодательство. В Нидерландах это особенно касается учреждений, на деятельность которых распространяются обязательства Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма – Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Этот Закон основан на Европейской Антиотмывочной Директиве, теперь уже 5-ой по счету.
С момента введения Закона и изменений, постепенно внесенных в документ, началась новая эра мониторинга бизнеса властями. Wwft был представлен как попытка борьбы с незаконным отмыванием денег и терроризмом. Не только финансовые учреждения — банки, инвестиционные и страховые компании, но также адвокаты, нотариусы, бухгалтера и представители других профессий, так называемые уведомляемые организации, обязаны следить за соблюдением данных правил.
На первый взгляд, режим Закона кажется разумным. На самом деле он стал бюрократической проблемой для предпринимателей. Как показывает практика, закон косвенно борется не только с отмыванием денег и терроризмом, но и с эффективным управлением компаний.
Согласно Wwft, уведомляемые организации обязаны предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма. В этом контексте законодатель и регулятор обязали эти организации сообщать в Подразделение Финансовой Разведки Нидерландов (ПФР – Нидерланды) – Financial Intelligence Unit (FIU) о так называемых нестандартных и необычных трансакциях, которые они выявляют в процессе предоставления услуг клиентам.
