Когда клиентов «сдают» властям в Нидерландах

Закон о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма на практике

Наш мир стремительно «оцифровывается», а риски в отношении отмывания денег и финансирования терроризма непрерывно возрастают. Организации должны не только знать об этих рисках, но и строго соблюдать соответствующее законодательство. В Нидерландах это особенно касается учреждений, на деятельность которых распространяются обязательства Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма – Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Этот Закон основан на Европейской Антиотмывочной Директиве, теперь уже 5-ой по счету.

Когда клиентов «сдают» властям в Нидерландах

С момента введения Закона и изменений, постепенно внесенных в документ, началась новая эра мониторинга бизнеса властями. Wwft был представлен как попытка борьбы с незаконным отмыванием денег и терроризмом. Не только финансовые учреждения — банки, инвестиционные и страховые компании, но также адвокаты, нотариусы, бухгалтера и представители других профессий, так называемые уведомляемые организации, обязаны следить за соблюдением данных правил.

На первый взгляд, режим Закона кажется разумным. На самом деле он стал бюрократической проблемой для предпринимателей. Как показывает практика, закон косвенно борется не только с отмыванием денег и терроризмом, но и с эффективным управлением компаний.

Согласно Wwft, уведомляемые организации обязаны предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма. В этом контексте законодатель и регулятор обязали эти организации сообщать в Подразделение Финансовой Разведки Нидерландов (ПФР – Нидерланды) – Financial Intelligence Unit (FIU) о так называемых нестандартных и необычных трансакциях, которые они выявляют в процессе предоставления услуг клиентам.

Читать полное PDF

Журнал GRC Review


ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ КУРС

ЕВРОПЕЙСКОЕ И НИДЕРЛАНДСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО ОТНОСИТЕЛЬНО НАЙМА ТРУДОВЫХ МИГРАНТОВ


Часто задаваемые вопросы о Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма в Нидерландах

❓ Что такое закон о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма в Нидерландах?

✅ Закон Wwft в Нидерландах — это нормативный документ, регулирующий деятельность, связанную с борьбой против отмывания денег и финансирования терроризма в стране. Он был введен для обеспечения прозрачности и безопасности финансовых операций и борьбы с незаконными практиками.

 

❓ Кто обязан соблюдать закон о борьбе с отмыванием денег в Нидерландах?

✅ Закон о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма в Нидерландах применяется к различным категориям лиц и организаций. Основные категории включают:

  • Банки и финансовые учреждения.
  • Юридические лица и индивидуальные предприниматели, вовлеченные в определенные виды деятельности, такие как недвижимость и драгоценные металлы.
  • Адвокаты, нотариусы и другие профессионалы, участвующие в финансовых операциях на своих клиентов.
  • Поставщики услуг в сфере игорной индустрии.
  • Криптовалютные платформы и обменники.

 

❓ Какие требования предъявляются к соблюдению закона?

✅ Соблюдение требований предполагает выполнение ряда важных мер. Основные моменты включают в себя:

  • Проверку и идентификацию клиентов при проведении финансовых операций.
  • Ведение подробных записей о финансовых операциях и их целях.
  • Сообщение о подозрительных операциях правоохранительным органам.
  • Обучение сотрудников и обеспечение их осведомленности о законодательных требованиях.

 

❓ Какие последствия могут возникнуть при нарушениях?

✅ Нарушение требований в Нидерландах может повлечь серьезные последствия для лиц и организаций. В зависимости от характера нарушения, могут применяться следующие меры:

  • Финансовые штрафы.
  • Санкции, включая отзыв лицензий на финансовую деятельность.
  • Уголовное преследование и наказание.

 

❓ Как организации могут соблюдать закон более эффективно?

✅ Соблюдение требует серьезных усилий со стороны организаций. Для более эффективного соблюдения следует рассмотреть следующие меры:

  • Внедрение автоматизированных систем проверки клиентов и мониторинга финансовых операций.
  • Проведение регулярного обучения сотрудников по требованиям закона.
  • Установление четких процедур и политик.

Hodak Legal