Криптовалюта — возможные юридические риски в Европе и частности в Нидерландах

Введение в криптовалюту в Европе и Нидерландах

В современном мировом динамично развивающемся обществе, криптовалюта становится с каждым днём все более популярной. Как известно на данный момент существует уже большое количество видов криптовалют. Наиболее известные это биткоин, эфир и лайткоин. Криптовалюта существует исключительно в цифровом виде. Валюта и технологии обеспечиваются так называемой технологией блокчейн. Она предоставляет безопасную запись каждой транзакции в одном месте. Блок схема никем не контролируется, так как цепочки схемы децентрализованы на каждом компьютере с кошельком шифрования.

Также технология блокчейн обеспечивает анонимность для пользователей криптовалюты. Отсутствие контроля и анонимность пользователей могут повлечь за собой определённые юридические и компалаенс риски для предпринимателей, которые хотят использовать криптовалюту в своём бизнесе в Европе и, в частности, в Нидерландах.

Риски криптовалюты: подозрения в отмывании денег

Несмотря на то, что криптовалюта приобретает популярность, она по-прежнему не регулируется в Нидерландах и в остальных странах Евросоюза. Исключением является с недавних пор Мальта, которая ввела законодательство, которое будет пытаться упорядочить использования этого нового финансового инструмента. На Европейском уровне законодатель пытается разрабатывают детальные правила, но это ещё долгий процесс. Тем не менее, к примеру, национальные суды Нидерландов уже приняли несколько решений по делам о криптовалюте. Из общего числа рассмотренных дел, только несколько судебных решений касались правового статуса криптовалюты, большинство рассмотренных дел были, к сожалению, из криминальной сферы. И отмывание денег — это часть этих решений.

Отмывание денег является одним из аспектов, который следует учитывать, чтобы компания не попала под действие Уголовного кодекса Нидерландов. Отмывание денег является уголовно наказуемым деянием согласно Нидерландского Уголовного Кодекса. Отмывание денег считается доказанным, когда человек скрывает фактический характер, происхождение, отчуждение или перемещение определённого товара или скрывает того, кто является бенефициаром или обладателем товара, сознавая, что это доход, получен от преступной деятельности.

Даже если человек не был чётко осведомлён о том факте, что товар получен от преступной деятельности, но мог разумно предположить это, он может быть признан виновным в отмывании денег. Эти действия наказываются тюремным заключением на срок до четырёх лет (в случае если он знал о преступном происхождении), лишением свободы на срок до одного года (за разумное допущение) или штрафом до 67 000 евро. Лицо, постоянно занимающееся отмыванием денег, может быть заключено в тюрьму на срок до шести лет.

Ниже приведу несколько примеров, в которых Нидерландский суд вынес решения об использовании криптовалюты:

  • В одном деле лицо обвинялось в отмывании денег. Он получал деньги, которые были созданы путём конвертации биткойнов. Эти биткойны были получены через тёмную интернет-паутину, которая скрывала IP-адреса пользователей. Расследование показало, что тёмная паутина используется исключительно для торговли незаконными товарами, которые должны быть оплачены биткойнами. Поэтому суд предположил, что биткойны, полученные через тёмную интернет-паутину, имеют криминальное происхождение. Суд заявил, что подозреваемый получал деньги, которые были получены путём конвертации биткойнов преступного происхождения в денежные средства. Подозреваемый знал, что биткойны часто имеют преступное происхождение. Тем не менее, он не проверил происхождение денег. Поэтому он признал вероятность того, что полученные им деньги — это результат незаконной деятельности. Он был осуждён за отмывание денег.
  • В другом случае, Служба финансовой информации и расследований Нидерландов начала расследование в отношении торговцев биткойнами. Подозреваемый в данном случае предоставлял биткойны трейдерам и конвертировал их в деньги. Подозреваемый использовал онлайн-кошелёк, на котором было нанесено множество количеств биткойнов, полученных с темной интернет-паутины. Как упоминалось выше, такие биткойны считаются незаконными. Подозреваемый отказался дать разъяснения относительно происхождения биткойнов. Суд заявил, что подозреваемый был хорошо осведомлён о незаконном происхождении биткойнов, поскольку он работал с трейдерами, которые гарантируют анонимность своих клиентов и просят высокую комиссию за эту услугу. Таким образом, суд утверждает, что намерение подозреваемого было явно. Он был осуждён за отмывание денег.
  • Следующий случай касается голландского банка ING. ING заключил банковский контракт с торговцем биткойнами. Как банк, ING имеет определённые обязательства по финансовому мониторингу и расследованию. Специалисты банка обнаружили, что их клиент использовал наличные деньги для покупки биткойнов для третьих лиц. ING прекратила свои отношения с клиентом, поскольку происхождение платежей наличными не могло быть проверено, и деньги могли быть получены путём незаконной деятельности. ING поняли, что они больше не могут выполнять требование которые присутствуют в Европейском и национальном законодательстве относительно борьбы с отмыванием денег, а именно «знай своего клиента», поскольку они не могут гарантировать, что их учётные записи не использовались для отмывания. Суд заявил, что клиент ING не смог доказать, что наличные деньги были законного происхождения. Поэтому ING было разрешено прекратить банковские отношения с клиентом.

Представленные судебные решения показывают, что работа с криптовалютой в Европе это риск с точки зрения вопросов соблюдения жёстких правил регулирующих борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. В том случае если происхождение криптовалюты неизвестно, и валюта может быть получена, к примеру из темной интернет-паутины, у властей и судов легко возникает подозрение об отмывании денег.

Соблюдение правил

Тот факт, что оборот криптовалюты не регулируется, но анонимность в транзакциях с криптовалютой обеспечивается, является привлекательным способом оплаты, который используется в преступной деятельности. Поэтому криптовалюта имеет негативную коннотацию в Нидерландах. Это подтверждается и тем фактом, что Управление финансовых услуг и рынков Нидерландов советует не торговать криптовалютой. Инстанция заявляет, что использование криптовалюты создаёт риски в отношении экономических преступлений, таких как отмывание денег, обман, мошенничество и манипуляция. Это означает, что пользователи криптовалют должны быть очень внимательными при соблюдении правил работы с криптовалютой. Они должны готовы быть доказать, что полученная им криптовалюта, не стала результатом незаконной деятельности.

Пользователь должен доказать, что им действительно сделано все возможное что бы проверить происхождение полученной криптовалюты. Это может оказаться затруднительным, поскольку люди, использующие криптовалюту, зачастую не поддаются идентификации. На сегодняшний день власти не проводят активного мониторинга торговли криптовалютами. Однако криптовалюта находится постоянно в зоне внимания властей. Поэтому, когда компания работает с криптовалютой, для властей это является дополнительным сигналом. Властям, вероятно, захочется узнать, как получается криптовалюта и каково её происхождение. Если, к примеру организация пользователь не сможет исчерпывающе ответить на эти вопросы, то могут возникнуть подозрения в отмывании денег или других уголовных преступлениях, и может начаться расследование в отношении организации.


ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ КУРС

ЕВРОПЕЙСКОЕ И НИДЕРЛАНДСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО ОТНОСИТЕЛЬНО НАЙМА ТРУДОВЫХ МИГРАНТОВ


Регулирование криптовалюты в Нидерландах

Как уже было отмечено, криптовалюта ещё не регулируется на европейском уровне. Однако стоит исходить из того, что торговля и использование крипто-конверсий вероятно в обозримом будущем станут строго регулироваться из-за возникающих преступных и финансовых рисков. Регулирование криптовалюты — это тема, обсуждаемая во всем мире. Международный Валютный Фонд (Организация Организации Объединённых Наций, которая работает в области глобального валютного сотрудничества, обеспечения финансовой стабильности и содействия международной торговле) призывает к глобальной координации по криптовалютам, поскольку она предупреждает о финансовых и уголовных рисках. Европейский Союз обсуждает вопрос о том, следует ли регулировать или контролировать крипто термины, однако ещё не принят ни один конкретный закон.

Управление финансовых услуг и рынков Нидерландов указало, что инвестиционные фирмы обязаны быть внимательными, когда они предлагают биткойн-фьючерсы розничным инвесторам в Нидерландах. Это подразумевает, что инвестиционные фирмы должны заботиться об интересах своих клиентов и вести работу профессионально, справедливо и добросовестно. Глобальная дискуссия о регулировании криптовалют показывает, что многие организации считают необходимым принятие хотя бы какого-то закона.

Вывод

Можно с уверенностью сказать, что криптовалюта в мировом масштабе процветает. Однако люди забывают, что торговля и использование этих валют также может повлечь определённые риски. Прежде чем Вы это узнаете, вы можете попасть под действие Уголовного кодекса такой Европейской страны как Нидерланды, когда имеете дело с криптовалютой. Эти валюты часто связаны с преступной деятельностью, особенно с отмыванием денег. Поэтому соблюдение требований очень важно для компаний, которые не хотят преследоваться за уголовные преступления. Сущеставование информации о происхождении криптовалюты играет большую роль в этом контексте. Поскольку криптовалюта имеет несколько негативную коннотацию, Европейские страны и организации активно обсуждают вопрос об установлении правил, касающиеся криптовалюты. Несмотря на то, что некоторые страны уже предприняли первые шаги в направлении регулирования, потребуется время, прежде чем будет достигнуто регулирование на Европейском уровне. Поэтому для компаний очень важно соблюдать осторожность при работе с криптовалютами и следить за соблюдением требований, которые уже существуют и распространяются на эту новую революционную финансовую технологию.


Hodak Legal